Capital Adequacy Ratio (CAR) is also known as Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR), is the ratio of a bank's capital to its risk. National regulators track a bank's CAR to ensure that it can absorb a reasonable amount of loss and complies with statutory Capital requirements. It is a measure of a bank's capital. It is expressed as a percentage of a bank's risk-weighted credit exposures. The enforcement of regulated levels of this ratio is intended to protect depositors and promote stability and efficiency of financial systems around the world.
| Attributes | Values |
|---|
| rdf:type
| |
| rdfs:label
| - نسبة كفاية رأس المال (ar)
- Δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας (el)
- Capital adequacy ratio (en)
- Rasio kecukupan modal (in)
- 자기자본비율 (ko)
- Współczynnik wypłacalności (pl)
- Коэффициент достаточности капитала (ru)
- 資本充足率 (zh)
|
| rdfs:comment
| - نسبة كفاية رأس المال (CAR) (بالإنجليزية: Capital adequacy ratio) ويعرف أيضًا باسم (بالإنجليزية: Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR))؛ هي نسبة رأس مال البنك إلى مخاطره. وهو مصطلح يوضح العلاقة بين مصادر رأس مال المصرف والمخاطر المحيطة بموجودات المصرف وأي عمليات أخرى. وتعتبر نسبة كفاية رأس المال أداة لقياس ملاءة المصرف أي قدرة المصرف على تسديد التزاماته ومواجهة أي خسائر قد تحدث في المستقبل. (ar)
- 자기자본비율(自己資本比率, Capital adequacy ratio)은 국제결제은행(BIS)이 일반은행에게 권고하는 자기자본비율 수치이다. 보통 BIS 자기자본비율이라고 불린다. BIS에서는 자기자본비율의 8% 이상을 안정, 합격권으로 보고 있다. 자기자본비율은 자기자본을 총자산으로 나눠 구하는데, 총자산을 산정할 때는 투자대상별 신용도에 따라 위험가중치를 부여한다. 예컨대 정부 발행 채권은 위험가중치 0%, 주택담보 대출은 50%이다. 자기자본비율이 8%를 밑돌면 해외에서의 차입과 유가증권 발행이 불가능해지는 등 소위 '부실은행' 취급을 받는다. 이 문서에는 다음커뮤니케이션(현 카카오)에서 GFDL 또는 CC-SA 라이선스로 배포한 글로벌 세계대백과사전의 내용을 기초로 작성된 글이 포함되어 있습니다. (ko)
- 資本適足率指商業銀行資本充足程度的比率。 按照《巴塞爾協議》，資本充足率的最低標準為：銀行資本和風險加權的總資產之間比率至少為8%，其中核心資本和風險加權的總資產之間比率至少為4%。 (zh)
- Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας (αγγλ. capital adequacy ratio) είναι ένας βασικός δείκτης που αποτυπώνει τη γενική οικονομική εικόνα ενός τραπεζικού ιδρύματος (τράπεζας) και ο οποίος έχει καθοριστεί εντός των νόμιμων πλαισίων των Εποπτικών Αρχών για την κεφαλαιακή επάρκεια όλων ανεξαιρέτως των τραπεζικών ιδρυμάτων. (el)
- Capital Adequacy Ratio (CAR) is also known as Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR), is the ratio of a bank's capital to its risk. National regulators track a bank's CAR to ensure that it can absorb a reasonable amount of loss and complies with statutory Capital requirements. It is a measure of a bank's capital. It is expressed as a percentage of a bank's risk-weighted credit exposures. The enforcement of regulated levels of this ratio is intended to protect depositors and promote stability and efficiency of financial systems around the world. (en)
- Rasio kecukupan modal (bahasa Inggris: Capital adequacy ratio atau CAR) adalah suatu cara untuk mengukur kemampuan bank untuk melihat risiko kerugian yang akan dihadapi dan memenuhi kebutuhan deposan dan kreditur lain dengan cara membandingkan antara jumlah modal dengan aset tertimbang menurut risiko (ATMR). Rasio ini digunakan untuk melindungi dan menaikkan stabilitas dan efisiensi sistem keuangan di seluruh dunia. Ringkasnya, rasio ini adalah ukuran kecukupan modal sehubungan dengan risiko aset dan dikenal juga sebagai capital-to-risk weighted assets ratio (CRAR). (in)
- Współczynnik wypłacalności (zwany również: współczynnikiem adekwatności kapitałowej lub współczynnikiem Cooka) – współczynnik wyrażający stosunek kapitałów własnych netto banku do wartości aktywów i pozycji pozabilansowych ważonych ryzykiem. Współczynnik wypłacalności banku stanowi rodzaj normy ostrożnościowej wykorzystywany przy działaniach nadzorczych w stosunku do instytucji kredytowych (np. banków). Współczynnik wypłacalności określany jest procentowo. Wskazuje on na możliwość ochrony za pomocą kapitałów własnych. (pl)
- Коэффициент достаточности капитала (англ. capital adequacy ratio, CAR) — индикатор устойчивости банка, отражающий его способность покрыть финансовые потери за счет собственных средств в случае неплатежеспосбоности заемщика. Показатель равен отношению капитала банка к его риску. Банковские регуляторы отслеживают данный индикатор банков для обеспечения их надёжности возмещения разумного уровня потерь и соответствия установленным нормам по требованиям к капиталу. (ru)
|
| dct:subject
| |
| Wikipage page ID
| |
| Wikipage revision ID
| |
| Link from a Wikipage to another Wikipage
| |
| Link from a Wikipage to an external page
| |
| sameAs
| |
| dbp:wikiPageUsesTemplate
| |
| has abstract
| - نسبة كفاية رأس المال (CAR) (بالإنجليزية: Capital adequacy ratio) ويعرف أيضًا باسم (بالإنجليزية: Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR))؛ هي نسبة رأس مال البنك إلى مخاطره. وهو مصطلح يوضح العلاقة بين مصادر رأس مال المصرف والمخاطر المحيطة بموجودات المصرف وأي عمليات أخرى. وتعتبر نسبة كفاية رأس المال أداة لقياس ملاءة المصرف أي قدرة المصرف على تسديد التزاماته ومواجهة أي خسائر قد تحدث في المستقبل. (ar)
- Ο δείκτης κεφαλαιακής επάρκειας (αγγλ. capital adequacy ratio) είναι ένας βασικός δείκτης που αποτυπώνει τη γενική οικονομική εικόνα ενός τραπεζικού ιδρύματος (τράπεζας) και ο οποίος έχει καθοριστεί εντός των νόμιμων πλαισίων των Εποπτικών Αρχών για την κεφαλαιακή επάρκεια όλων ανεξαιρέτως των τραπεζικών ιδρυμάτων. Βασικά οικονομικά μεγέθη που αποτυπώνουν το μέγεθος και την ποιότητα του ενεργητικού της τράπεζας, την ποιότητα και την επάρκεια της διοίκησης, την ετήσια κερδοφορία της, καθώς επίσης και τη ρευστότητα, συνεκτιμώνται και επιδρούν στον λεγόμενο δείκτη κεφαλαιακής επάρκειας. Ταυτόχρονα για τον υπολογισμό αυτού του κρίσιμου δείκτη (ο οποίος αναπροσαρμόζεται και εκτιμάται σε ετήσια βάση) λαμβάνονται σοβαρά υπόψη και οι συνθήκες του μακροοικονομικού περιβάλλοντος της χώρας, καθώς επίσης και βασικές μεταβλητές της Οικονομίας, όπως π.χ. το ΑΕΠ - Ακαθάριστο Εγχώριο Προϊόν, το ποσοστό της ανεργίας, ο τρέχων πληθωρισμός, και πρωτίστως το . (el)
- Capital Adequacy Ratio (CAR) is also known as Capital to Risk (Weighted) Assets Ratio (CRAR), is the ratio of a bank's capital to its risk. National regulators track a bank's CAR to ensure that it can absorb a reasonable amount of loss and complies with statutory Capital requirements. It is a measure of a bank's capital. It is expressed as a percentage of a bank's risk-weighted credit exposures. The enforcement of regulated levels of this ratio is intended to protect depositors and promote stability and efficiency of financial systems around the world. Two types of capital are measured: tier one capital, which can absorb losses without a bank being required to cease trading, and tier two capital, which can absorb losses in the event of a winding-up and so provides a lesser degree of protection to depositors. (en)
- Rasio kecukupan modal (bahasa Inggris: Capital adequacy ratio atau CAR) adalah suatu cara untuk mengukur kemampuan bank untuk melihat risiko kerugian yang akan dihadapi dan memenuhi kebutuhan deposan dan kreditur lain dengan cara membandingkan antara jumlah modal dengan aset tertimbang menurut risiko (ATMR). Rasio ini digunakan untuk melindungi dan menaikkan stabilitas dan efisiensi sistem keuangan di seluruh dunia. Ringkasnya, rasio ini adalah ukuran kecukupan modal sehubungan dengan risiko aset dan dikenal juga sebagai capital-to-risk weighted assets ratio (CRAR). Terdapat 2 jenis modal yang diukur:
* , yang dapat menyerap kerugian tanpa perlu bank mengakhiri perdagangan
* , yang dapat menyerap kerugian dalam peristiwa penutupan usaha dan menyediakan derajat perlindungan yang lebih rendah bagi depositor. (in)
- 자기자본비율(自己資本比率, Capital adequacy ratio)은 국제결제은행(BIS)이 일반은행에게 권고하는 자기자본비율 수치이다. 보통 BIS 자기자본비율이라고 불린다. BIS에서는 자기자본비율의 8% 이상을 안정, 합격권으로 보고 있다. 자기자본비율은 자기자본을 총자산으로 나눠 구하는데, 총자산을 산정할 때는 투자대상별 신용도에 따라 위험가중치를 부여한다. 예컨대 정부 발행 채권은 위험가중치 0%, 주택담보 대출은 50%이다. 자기자본비율이 8%를 밑돌면 해외에서의 차입과 유가증권 발행이 불가능해지는 등 소위 '부실은행' 취급을 받는다. 이 문서에는 다음커뮤니케이션(현 카카오)에서 GFDL 또는 CC-SA 라이선스로 배포한 글로벌 세계대백과사전의 내용을 기초로 작성된 글이 포함되어 있습니다. (ko)
- Współczynnik wypłacalności (zwany również: współczynnikiem adekwatności kapitałowej lub współczynnikiem Cooka) – współczynnik wyrażający stosunek kapitałów własnych netto banku do wartości aktywów i pozycji pozabilansowych ważonych ryzykiem. Współczynnik wypłacalności banku stanowi rodzaj normy ostrożnościowej wykorzystywany przy działaniach nadzorczych w stosunku do instytucji kredytowych (np. banków). Przy obliczaniu wartości współczynnika wypłacalności poszczególnym pozycjom aktywów i pozycjom pozabilansowym przydziela się stopnie ryzyka kredytowego, wyrażone jako wagi procentowe. Wartość bilansową każdej pozycji aktywów mnoży się następnie przez stosowną wagę ryzyka w celu wyliczenia wartości ważonej ryzykiem. Współczynnik wypłacalności jest jednym z podstawowych elementów, które pozwalają określić kondycję finansową banku. Wskazuje on, jaka jest strefa bezpieczeństwa dla wierzycieli i depozytariuszy na wypadek nieoczekiwanych strat, które mogą zostać poniesione przez bank. Współczynnik wypłacalności określany jest procentowo. Wskazuje on na możliwość ochrony za pomocą kapitałów własnych. Zgodnie z ustawą Prawo bankowe banki w Polsce są zobowiązane utrzymywać współczynnik wypłacalności na poziomie co najmniej 8%, a bank rozpoczynający działalność operacyjną na poziomie co najmniej 15% przez pierwsze 12 miesięcy działalności, a przez następne 12 miesięcy działalności – co najmniej 12%. (pl)
- 資本適足率指商業銀行資本充足程度的比率。 按照《巴塞爾協議》，資本充足率的最低標準為：銀行資本和風險加權的總資產之間比率至少為8%，其中核心資本和風險加權的總資產之間比率至少為4%。 (zh)
- Коэффициент достаточности капитала (англ. capital adequacy ratio, CAR) — индикатор устойчивости банка, отражающий его способность покрыть финансовые потери за счет собственных средств в случае неплатежеспосбоности заемщика. Показатель равен отношению капитала банка к его риску. Банковские регуляторы отслеживают данный индикатор банков для обеспечения их надёжности возмещения разумного уровня потерь и соответствия установленным нормам по требованиям к капиталу. Данный коэффициент выражается в процентах от объёма предоставленных кредитов, взвешенных по риску. Обязательство соблюдения требуемого уровня этого коэффициента направлено на защите вкладчиков и способствование стабильности и эффективности финансовых систем по всему миру. При расчёте коэффициента учитываются два типа капитала: капитал первого уровня, который может покрывать убытки без необходимости прекращения деятельности банка, и капитал второго уровня, который может погашать убытки в случае ликвидации и, как следствие, обеспечивает меньшую степень защиты вкладчиков. (ru)
|
| gold:hypernym
| |
| prov:wasDerivedFrom
| |
| page length (characters) of wiki page
| |
| foaf:isPrimaryTopicOf
| |
| is Link from a Wikipage to another Wikipage
of | |
![[RDF Data]](/fct/images/sw-rdf-blue.png)
![[cxml]](/fct/images/cxml_doc.png)
![[csv]](/fct/images/csv_doc.png)
![[text]](/fct/images/ntriples_doc.png)
![[turtle]](/fct/images/n3turtle_doc.png)
![[ld+json]](/fct/images/jsonld_doc.png)
![[rdf+json]](/fct/images/json_doc.png)
![[rdf+xml]](/fct/images/xml_doc.png)
![[atom+xml]](/fct/images/atom_doc.png)
![[html]](/fct/images/html_doc.png)