There are two levels of legal and regulatory oversight: the legal requirements for clients who are fiduciaries or trustees for an account, and the regulations applicable to an advisor's practice. It is important to understand the requirements for each.
| Attributes | Values |
|---|
| rdfs:label
| - بيان سند الاستثمار (ar)
- Investment policy statement (en)
- 投資政策書 (ja)
- 투자계획서 (ko)
|
| rdfs:comment
| - There are two levels of legal and regulatory oversight: the legal requirements for clients who are fiduciaries or trustees for an account, and the regulations applicable to an advisor's practice. It is important to understand the requirements for each. (en)
- 투자계획서(投資計劃書, Investment Policy Statement, IPS)란 투자자와 이를 돕는 투자전문가가 작성하는 문서로, 자금을 어떤 식으로 관리할 것인가에 대하여 쌍방이 합의한 내용을 기록한 것이다. 또한 투자단체(연기금 등)이 투자원칙을 명확히 하고 앞으로 있을 투자의사 결정 과정의 지침을 마련하여 결정의 일관성을 유지하기 위해 투자계획서를 작성하기도 한다. 투자계획서는 투자과정의 기틀을 마련해 주며, 투자자들에게 자신이 어떤 투자목표를 필요로 하고 어떤 제약을 받고 있는가를 확실히 알려줌으로써 보다 현실적인 목표를 세우도록 한다. 또한 투자계획서는 투자자들에게 리스크 및 투자비용에 대해 알려 주고 포트폴리오 관리자들의 행동지침 역할을 한다. 한 마디로, 투자계획서는 투자전문가와 그 고객 모두에게 투자지침을 세워 주기 위해 작성하는 것이다. (ko)
- بيان سند (بوليصة) الاستثمار هو بشكل عام وثيقة بين المستثمر ومدير الاستثمار المساعد، تُسجّل فيها الاتفاقيات التي يأتي بها الطرفان والتي تتعلق بكيفية إدارة أموال المستثمر. في حالات أخرى، يمكن إنشاء بيان سند الاستثمار من خلال هيئة استثمار (مثل: هؤلاء المكلفين بصنع قرارات استثمار خاصة بالهبات المالية وبخطط المعاشات التقاعدية) للمساعدة في وضع وتسجيل الوثائق الخاصة بها للمساعدة في صنع القرارات المستقبلية أو المساعدة في المحافظة على استمرارية الوثائق من قِبل أعضاء الهيئة المستقبليين أو لإيضاح التطلعات للمدراء الماليين المقبلين الذين قد تعينهم الهيئة. (ar)
- 投資政策書（とうしせいさくしょ、英語: Investment policy statement、IPS) は、一般的に投資家と支援投資顧問の間で交わされる書類で、投資家の資金の管理方法を論点として、両当事者が至った合意内容を記録したものである。そうでない場合は、投資委員会（例：基金、年金制度に関する投資決定の担当者）がIPSを作成する場合がある。将来的な意思決定を支援するため、あるいは、将来の委員が政策の一貫性を維持しやすいように、その方針の確立と記録に役立てるため、または、委員会によって雇用される可能性のある将来の投資顧問のためにその期待を明確にするためである。 IPSの存在によって、投資プロセス、投資哲学、投資指針、当事者が遵守すべき制限をすべての当事者に明確に伝達することができる。これは、依頼人から投資顧問に対する資金管理方法についての指示に見えるが、それと同時に、IPSはすべての投資の決定と各当事者の責任に関する指針も提示しなければいけない。履行の指示ではなく政策文書として、IPSは投資決定がなされる方法についての指針を提示しなければいけない。これはポートフォリオとして所有する具体的な証券の一覧ではない。 各投資依頼人のIPSを活用することは、今や投資顧問にとってベストプラクティスと見られ、専門の投資顧問を雇用する依頼人が最初に期待することである。 (ja)
|
| dcterms:subject
| |
| Wikipage page ID
| |
| Wikipage revision ID
| |
| Link from a Wikipage to another Wikipage
| |
| sameAs
| |
| dbp:wikiPageUsesTemplate
| |
| has abstract
| - بيان سند (بوليصة) الاستثمار هو بشكل عام وثيقة بين المستثمر ومدير الاستثمار المساعد، تُسجّل فيها الاتفاقيات التي يأتي بها الطرفان والتي تتعلق بكيفية إدارة أموال المستثمر. في حالات أخرى، يمكن إنشاء بيان سند الاستثمار من خلال هيئة استثمار (مثل: هؤلاء المكلفين بصنع قرارات استثمار خاصة بالهبات المالية وبخطط المعاشات التقاعدية) للمساعدة في وضع وتسجيل الوثائق الخاصة بها للمساعدة في صنع القرارات المستقبلية أو المساعدة في المحافظة على استمرارية الوثائق من قِبل أعضاء الهيئة المستقبليين أو لإيضاح التطلعات للمدراء الماليين المقبلين الذين قد تعينهم الهيئة. يساعد وجود بيان سند الاستثمار على اطلاع كافة الأطراف المعنية على الإجراءات ومبدأ الاستثمار والإرشادات والقيود التي يتعين على الأطراف الالتزام. يمكن اعتبارها كتعليمات توجيهية من العميل (الزبون) إلى إدارة الاستثمار (مدير الاستثمار) حول كيفية إدارة المال، لكن في الوقت نفسه يجب أن ينصّ بيان سند الاستثمار على الإرشادات الخاصة بكل قرارات الاستثمار والمسؤوليات المحددة لكل طرف. باعتبارها وثيقة تأمين وليس تعليمات تنفيذية، يجب أن يؤمن بيان سند الاستثمار التوجيهات حول الطريقة التي ستُتخذ بها قرارات الاستثمار، فلا يجب أن تكون لائحة بالسندات المالية المحددة المراد استخدامها. عندما يكون التعامل مع المستثمر كفرد لوحده، وكقاعدة عامة، يتعيّن على مدير الاستثمار (أو المستشار المالي) مسؤولية وضع الوثيقة، إذ أن المدير أدرى بهدف هذه الوثيقة ومحتواها بشكل عام. في العادة، يوقع المدير والعميل على الوثيقة على حد سواء، مما يدل على الإقرار والموافقة على الأجزاء المتعددة للوثيقة. يؤدي هذا الأمر إلى حماية كِلا الطرفين في حال أيّ خلاف مستقبلي، طالما التزم الطرفان تِباعًا بمضمون بيان سند الاستثمار. يكون البيان المكتوب على النحو الملائم مهمًّا في تخفيف المسؤولية القانونية لمن يحمل الصفة الائتمانية (مثل: أمناء المشاريع الأكفّاء وأمناء العقود الائتمانية القطعية والهبات المالية والصناديق والجمعيات الخيرية). في الوقت الحاضر، يعد استخدام بيان سند الاستثمار الطريقة الأفضل بالنسبة لمدراء الاستثمار من ناحية التعامل مع كل عميل استثمار، ويُتوقَّع من العملاء توكيل مدير استثمار محترف. يساعد وجود بيان سند استثمار في خلق بيئة شفافة في العلاقة بين العميل والمستشار. يوفر بيان سند الاستثمار للعملاء فهم أفضل حول ما يتوقعونه من قِبل المستشارين. تساعد هذه الشفافية في بناء مستوى أعلى من الثقة والاحترام وتساعد في ضمان معرفة مدير الاستثمار لتوقعات العميل. (ar)
- There are two levels of legal and regulatory oversight: the legal requirements for clients who are fiduciaries or trustees for an account, and the regulations applicable to an advisor's practice. It is important to understand the requirements for each. (en)
- 투자계획서(投資計劃書, Investment Policy Statement, IPS)란 투자자와 이를 돕는 투자전문가가 작성하는 문서로, 자금을 어떤 식으로 관리할 것인가에 대하여 쌍방이 합의한 내용을 기록한 것이다. 또한 투자단체(연기금 등)이 투자원칙을 명확히 하고 앞으로 있을 투자의사 결정 과정의 지침을 마련하여 결정의 일관성을 유지하기 위해 투자계획서를 작성하기도 한다. 투자계획서는 투자과정의 기틀을 마련해 주며, 투자자들에게 자신이 어떤 투자목표를 필요로 하고 어떤 제약을 받고 있는가를 확실히 알려줌으로써 보다 현실적인 목표를 세우도록 한다. 또한 투자계획서는 투자자들에게 리스크 및 투자비용에 대해 알려 주고 포트폴리오 관리자들의 행동지침 역할을 한다. 한 마디로, 투자계획서는 투자전문가와 그 고객 모두에게 투자지침을 세워 주기 위해 작성하는 것이다. (ko)
- 投資政策書（とうしせいさくしょ、英語: Investment policy statement、IPS) は、一般的に投資家と支援投資顧問の間で交わされる書類で、投資家の資金の管理方法を論点として、両当事者が至った合意内容を記録したものである。そうでない場合は、投資委員会（例：基金、年金制度に関する投資決定の担当者）がIPSを作成する場合がある。将来的な意思決定を支援するため、あるいは、将来の委員が政策の一貫性を維持しやすいように、その方針の確立と記録に役立てるため、または、委員会によって雇用される可能性のある将来の投資顧問のためにその期待を明確にするためである。 IPSの存在によって、投資プロセス、投資哲学、投資指針、当事者が遵守すべき制限をすべての当事者に明確に伝達することができる。これは、依頼人から投資顧問に対する資金管理方法についての指示に見えるが、それと同時に、IPSはすべての投資の決定と各当事者の責任に関する指針も提示しなければいけない。履行の指示ではなく政策文書として、IPSは投資決定がなされる方法についての指針を提示しなければいけない。これはポートフォリオとして所有する具体的な証券の一覧ではない。 投資家が個人の依頼人である場合は、一般的な規則として、投資顧問（または財務顧問）には文書を作成する責任がある。投資顧問の方が一般的にその目的や標準的な内容に精通しているためである。そのいくかの部分について承認・合意していることを示して、通常は投資顧問と依頼人の両方が書類に署名を行う。これは、両当事者がIPSの内容をそれぞれ遵守している限り、将来的に争いになった場合に両当事者を保護する役割を果たす。適切に書かれた投資政策書は、受託者資格（例：制度受託者、取り消し不能な信託の受託者、基金、財団、慈善信託）で奉仕する人物の法的責任を最小限にする際に、非常に重要になる可能性がある。 各投資依頼人のIPSを活用することは、今や投資顧問にとってベストプラクティスと見られ、専門の投資顧問を雇用する依頼人が最初に期待することである。 IPSがあることが役立ち、依頼人と投資顧問の関係で透明性の高い環境を作ることができる。IPSは、投資顧問に何が期待できるかを、依頼人がより深く理解できるようする。その明確さが、一般的に、信頼と敬意を高めるのに役立ち、投資顧問が依頼人の期待を確実に認識するのに役立つ。 (ja)
|
| prov:wasDerivedFrom
| |
| page length (characters) of wiki page
| |
| foaf:isPrimaryTopicOf
| |
| is Link from a Wikipage to another Wikipage
of | |
| is Wikipage redirect
of | |
| is Wikipage disambiguates
of | |
| is foaf:primaryTopic
of | |
![[RDF Data]](/fct/images/sw-rdf-blue.png)
![[cxml]](/fct/images/cxml_doc.png)
![[csv]](/fct/images/csv_doc.png)
![[text]](/fct/images/ntriples_doc.png)
![[turtle]](/fct/images/n3turtle_doc.png)
![[ld+json]](/fct/images/jsonld_doc.png)
![[rdf+json]](/fct/images/json_doc.png)
![[rdf+xml]](/fct/images/xml_doc.png)
![[atom+xml]](/fct/images/atom_doc.png)
![[html]](/fct/images/html_doc.png)