"Ponziho sch\u00E9ma ozna\u010Duje podvodn\u00E9 investi\u010Dn\u00ED operace, kde investo\u0159i sv\u011B\u0159uj\u00ED provozovateli fondu pen\u00EDze za \u00FA\u010Delem jejich z\u00FAro\u010Den\u00ED, av\u0161ak provozovatel tyto pen\u00EDze d\u00E1le neinvestuje, a nam\u00EDsto toho pouze vypl\u00E1c\u00ED prost\u0159edky fondu jen n\u011Bkter\u00FDm investor\u016Fm. A to v\u011Bt\u0161inou t\u011Bm, kte\u0159\u00ED investovali d\u0159\u00EDve. Tento syst\u00E9m m\u016F\u017Ee omezen\u011B fungovat, dokud p\u0159ich\u00E1zej\u00ED nov\u00ED investo\u0159i a prost\u0159edky se daj\u00ED vypl\u00E1cet ostatn\u00EDm. Kdy\u017E u\u017E ve fondu nezbudou \u017E\u00E1dn\u00E9 pen\u00EDze na vypl\u00E1cen\u00ED, fond zkrachuje a vyplaceni tak jsou jen n\u011Bkte\u0159\u00ED investo\u0159i, zat\u00EDmco ostatn\u00ED nedostanou nic. Sch\u00E9ma je pojmenov\u00E1no podle Charlese Ponziho."@cs . . . . . . . "A Ponzi scheme (/\u02C8p\u0252nzi/, Italian: [\u02C8pontsi]) is a form of fraud that lures investors and pays profits to earlier investors with funds from more recent investors. Named after Italian businessman Charles Ponzi, the scheme leads victims to believe that profits are coming from legitimate business activity (e.g., product sales or successful investments), and they remain unaware that other investors are the source of funds. A Ponzi scheme can maintain the illusion of a sustainable business as long as new investors contribute new funds, and as long as most of the investors do not demand full repayment and still believe in the non-existent assets they are purported to own."@en . . "Ponzifraude is een methode om mensen op te lichten door een belegging aan te bieden waarbij de uitbetaalde gelden (deels) worden gefinancierd uit de inleg van nieuwe klanten. Vaak biedt de oplichter daarbij een rendement aan dat erg hoog is bij een laag voorgespiegeld risico. Ponzifraude is vernoemd naar Charles Ponzi, een Amerikaan van Italiaanse afkomst. Met ponzifraude wordt de schijn gewekt van een zeer succesvolle belegging, waardoor steeds meer gegadigden worden aangetrokken. Deelnemers worden verzocht hun bijdrage in te leggen, waarbij hen ook hoge rendementen worden voorgespiegeld. In werkelijkheid wordt het ingelegde geld helemaal niet gebruikt om in productieve activiteiten te investeren. Vaak wordt beweerd dat men een revolutionaire beleggingsmethode heeft gevonden. De rendementen lijken aanvankelijk ook te worden gehaald en uitgekeerd, waarna meer mensen zich inschrijven. Ook hierbij worden echter de uitkeringen betaald met de bijdragen van nieuwkomers. Ponzifraude vertoont sterke overeenkomsten met piramidespelen, al zijn er enkele verschillen: bij ponzifraude zijn het niet de bestaande deelnemers die nieuwe deelnemers moeten zoeken, maar zijn het de organisatoren die dit doen. Deelnemers krijgen geen uitkering afhankelijk van het aantal nieuwelingen dat ze binnenbrengen, maar afhankelijk van de tijdsduur en de grootte van de inleg. Dit maakt het ook makkelijk om de constructie te vermommen als een beleggingsproduct. Een geval van ponzifraude zal in stand blijven zolang de nieuwkomers genoeg inleggen om de zogenaamde winsten uit te betalen. Het zou er zo uit kunnen zien: \n* A start een ponzifraudeschema en belooft een rendement van 50% per maand. B en C schrijven ieder voor 1000 in (A heeft nu 2000) \n* Maand 1: A betaalt B en C hun inleg plus rendement uit (A heeft nu -1000) \n* Maand 2: B en C vertellen aan anderen dat ze zoveel hebben verdiend via A. Hierdoor schrijven D, E, F, G en H zich in en brengen samen 5000 in; hiervan gaat 1000 naar B en C (A heeft nu 4000) \n* Maand 3: Ook D t/m H zijn enthousiast waardoor I t/m Z zich inschrijven voor een totaal van 18000. D t/m H krijgen in totaal 2500 extra (A heeft nu 14500, want van de 22000 die A dan bezit, wordt 7500 uitgekeerd) \n* Maand 4: I t/m Z zijn ook wel enthousiast maar er is niemand meer over die het vertrouwt en nog niet ingeschreven is. A vindt dus geen ge\u00EFnteresseerden meer en verdwijnt met zijn winst, I t/m Z zijn hun geld kwijt Hoewel ponzifraude van tevoren gearrangeerd kan zijn, is het ook mogelijk en komt het zelfs vaak voor dat investeringsplannen evolueren tot ponzifraudes. Vaak zijn hoge kosten of tegenvallend rendement de oorzaak, waardoor de transactie onvoldoende opbrengsten genereert om de investeerders te betalen. De organisator raakt in het nauw en besluit als noodoplossing het geld van nieuwe investeerders aan te wenden voor betaling van de kosten of rendementen. Om te voorkomen dat beleggers erachter komen wat hij heeft gedaan en alsnog hun geld terugvragen, wordt de boekhouding vaak vervalst. Wanneer hij makkelijk geld uit de markt kan trekken bestaat de kans dat hij het nogmaals probeert, en na verloop van tijd houdt de transactie zich nauwelijks meer bezig met nieuwe investeringen, maar worden uitkeringen betaald met inleggen van nieuwkomers. Het oorspronkelijk bonafide investeringsplan is nu verworden tot een ponzischema. Omdat bij ponzifraude de baat voor de kost uit gaat, zal de organisator de beloofde rendementen aanvankelijk makkelijk kunnen betalen en er zelf een flink bedrag aan overhouden. Het is overigens de kunst van een ponzifraudeur om de gelden voornamelijk niet cash uit te betalen op de vervaldag, maar opnieuw renderend uit te zetten. Dus inlegbedrag plus de beloofde rendementen. Wanneer de gelden niet in cash worden opgevraagd, kan hij de fraude jarenlang volhouden, hoewel kleinere betalingen in cash soms wel kunnen voorkomen om wantrouwen weg te nemen. Middels valse bankoverzichten en andere financi\u00EBle statements zal de ponzifraudeur de gelduitleners zand in de ogen strooien en het doen voorkomen alsof de investering goed rendeert. Dit blijft goed gaan tot er op een bepaald moment te weinig deelnemers bij komen en/of te veel geldverstrekkers hun ingelegde geld proberen op te nemen. Op zo'n moment zal bij de fraudeur een liquiditeitstekort optreden en zal de fraude aan het licht komen. Dit was bijvoorbeeld het geval bij Bernard Madoff. Ponzifraude lijkt op een piramidespel maar houdt langer stand omdat er minder nieuwe deelnemers vereist zijn. Bernard Madoffs ponzifraude hield bijvoorbeeld bijna 30 jaar stand omdat hij een goed maar niet excessief rendement bood. De markt wordt dus minder snel \"leeggevist\". Ponzifraudeschema's worden soms abusievelijk ook piramidespelen genoemd. Het willens en wetens deelnemen aan een ponzifraude, zelfs tijdens de laatste deelnameronde van de fraude, kan financieel gezien een rationele beslissing zijn als de staat de gedupeerden financieel te hulp schiet. Anderzijds kunnen verkregen winsten (bijvoorbeeld in de VS) gezien worden als onrechtmatig verkregen inkomsten, waardoor de staat of de curator \"winnaars\" kan verplichten hun winst terug te betalen, ook indien zij nadien het geld in de fraude geherinvesteerd en vervolgens (nog meer) verloren hebben. In een dergelijk geval kan het beter zijn het verlies te accepteren en geen claim in te dienen."@nl . . . "\u039F \u03CC\u03C1\u03BF\u03C2 \u00AB\u03A3\u03C7\u03AE\u03BC\u03B1 \u03A0\u03CC\u03BD\u03C4\u03C3\u03B9\u00BB (Ponzi Scheme) \u03B1\u03BD\u03B1\u03C6\u03AD\u03C1\u03B5\u03C4\u03B1\u03B9 \u03C3\u03B5 \u03BF\u03C0\u03BF\u03B9\u03B1\u03B4\u03AE\u03C0\u03BF\u03C4\u03B5 \u03C7\u03C1\u03B7\u03BC\u03B1\u03C4\u03B9\u03BA\u03AE \u03B1\u03C0\u03AC\u03C4\u03B7 \u03C3\u03C4\u03B7\u03C1\u03AF\u03B6\u03B5\u03C4\u03B1\u03B9 \u03C3\u03B5 \u00AB\u03C0\u03C5\u03C1\u03B1\u03BC\u03AF\u03B4\u03B1\u00BB . \u0397 \u03C0\u03C5\u03C1\u03B1\u03BC\u03AF\u03B4\u03B1 \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03CE\u03BD \u03B1\u03C0\u03BF\u03C4\u03B5\u03BB\u03B5\u03AF \u03AD\u03BD\u03B1 \u03C0\u03B1\u03C1\u03AC\u03BD\u03BF\u03BC\u03BF \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03B9\u03BA\u03CC \u03C3\u03C7\u03AE\u03BC\u03B1 \u03C0\u03BF\u03C5 \u03C0\u03B5\u03C1\u03B9\u03BB\u03B1\u03BC\u03B2\u03AC\u03BD\u03B5\u03B9 \u03C4\u03B7\u03BD \u03C0\u03BB\u03B7\u03C1\u03C9\u03BC\u03AE \u03B1\u03C0\u03CC\u03B4\u03BF\u03C3\u03B7\u03C2 \u03C3\u03B5 \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03AD\u03C2 \u03B1\u03C0\u03CC \u03C4\u03B1 \u03C7\u03C1\u03AE\u03BC\u03B1\u03C4\u03B1 \u03C0\u03BF\u03C5 \u03C0\u03BB\u03B7\u03C1\u03CE\u03BD\u03BF\u03BD\u03C4\u03B1\u03B9 \u03B1\u03C0\u03CC \u03BC\u03B5\u03C4\u03B1\u03B3\u03B5\u03BD\u03AD\u03C3\u03C4\u03B5\u03C1\u03BF\u03C5\u03C2 \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03AD\u03C2, \u03B1\u03BD\u03C4\u03AF \u03B1\u03C0\u03CC \u03C4\u03B1 \u03BA\u03B1\u03B8\u03B1\u03C1\u03AC \u03BA\u03AD\u03C1\u03B4\u03B7 \u03C0\u03BF\u03C5 \u03C3\u03C5\u03B3\u03BA\u03B5\u03BD\u03C4\u03C1\u03CE\u03BD\u03BF\u03BD\u03C4\u03B1\u03B9 \u03B1\u03C0\u03CC \u03C0\u03C1\u03B1\u03B3\u03BC\u03B1\u03C4\u03B9\u03BA\u03AD\u03C2 \u03C0\u03C9\u03BB\u03AE\u03C3\u03B5\u03B9\u03C2. \u039F \u03CC\u03C1\u03BF\u03C2 \"\u03A3\u03C7\u03AE\u03BC\u03B1 \u03A0\u03CC\u03BD\u03C4\u03C3\u03B9\" \u03B1\u03BD\u03B1\u03C6\u03AD\u03C1\u03B5\u03C4\u03B1\u03B9 \u03C3\u03C4\u03BF\u03BD \u03A4\u03C3\u03B1\u03C1\u03BB\u03C2 \u03A0\u03CC\u03BD\u03C4\u03C3\u03B9."@el . . . . . . . . . "Ponziho sch\u00E9ma ozna\u010Duje podvodn\u00E9 investi\u010Dn\u00ED operace, kde investo\u0159i sv\u011B\u0159uj\u00ED provozovateli fondu pen\u00EDze za \u00FA\u010Delem jejich z\u00FAro\u010Den\u00ED, av\u0161ak provozovatel tyto pen\u00EDze d\u00E1le neinvestuje, a nam\u00EDsto toho pouze vypl\u00E1c\u00ED prost\u0159edky fondu jen n\u011Bkter\u00FDm investor\u016Fm. A to v\u011Bt\u0161inou t\u011Bm, kte\u0159\u00ED investovali d\u0159\u00EDve. Tento syst\u00E9m m\u016F\u017Ee omezen\u011B fungovat, dokud p\u0159ich\u00E1zej\u00ED nov\u00ED investo\u0159i a prost\u0159edky se daj\u00ED vypl\u00E1cet ostatn\u00EDm. Kdy\u017E u\u017E ve fondu nezbudou \u017E\u00E1dn\u00E9 pen\u00EDze na vypl\u00E1cen\u00ED, fond zkrachuje a vyplaceni tak jsou jen n\u011Bkte\u0159\u00ED investo\u0159i, zat\u00EDmco ostatn\u00ED nedostanou nic. Sch\u00E9ma je pojmenov\u00E1no podle Charlese Ponziho. Ponziho sch\u00E9ma b\u00FDv\u00E1 \u010Dasto chybn\u011B pou\u017E\u00EDv\u00E1no jako synonymum k pyramidov\u00E9 h\u0159e, ve skute\u010Dnosti je ale maxim\u00E1ln\u011B jej\u00ED zvl\u00E1\u0161tn\u00ED variantou, pokud je v\u016Fbec pod tento pojem zahrnov\u00E1no. Hlavn\u00EDm rozd\u00EDlem mezi Ponziho sch\u00E9matem a klasickou pyramidovou hrou je, \u017Ee v pyramidov\u00E9 h\u0159e \u010Dlenov\u00E9 musej\u00ED hledat nov\u00E9 \u010Dleny a maj\u00ED pak provize z jejich vkladu. V Ponziho sch\u00E9matu se o hled\u00E1n\u00ED nov\u00FDch investor\u016F star\u00E1 provozovatel fondu a ten tak\u00E9 s\u00E1m ur\u010Duje, komu vyplat\u00ED pen\u00EDze. I spekulativn\u00ED bublina je jistou formou Ponziho sch\u00E9matu. Organiz\u00E1torem jednoho z nejv\u011Bt\u0161\u00EDch takov\u00FDchto sch\u00E9mat v historii byl americk\u00FD podnikatel Bernard Madoff, jen\u017E byl za svoji \u010Dinnost v roce 2009 odsouzen na 150 let do v\u011Bzen\u00ED. V \u010Cesku podvodn\u011B podnikala na principu Ponziho sch\u00E9matu v 90. letech nap\u0159\u00EDklad brn\u011Bnsk\u00E1 spole\u010Dnost , jej\u00ED\u017E v\u011Bt\u0161inov\u00FD majitel Ji\u0159\u00ED Kubi\u0161 byl v roce 2006 odsouzen k 12 let\u016Fm v\u011Bzen\u00ED."@cs . . . . . "La skemo Ponzi anka\u016D konata kiel financa piramido kaj trompa investo, estas fra\u016Dda invest-operacio, kiu implicas la enspezon de troigita profito. \u0108i tiu trompo\u015Dtelo konsistas el procezo kie la monprofitoj de la unuaj investantoj estas generataj danke al la mono donita de la novaj investantoj trompitaj pro la promesoj je altaj monprofitoj. La sistemo funkcias nur se la nombro de novaj viktimoj kreskas. E\u0109 se similaj sistemoj ekzistis anta\u016De, la nomo de \u0109i tiu plano venas de la itala trompo\u015Dtelisto Carlo Ponzi kaj ties trompo\u015Dtelo farita en la 1920-aj jaroj, kiu atingis pli da e\u0125o ol similaj pasintaj trompo\u015Dteloj."@eo . . . . "\u9F90\u6C0F\u9A19\u5C40\uFF08\u82F1\u8A9E\uFF1APonzi scheme\uFF09\u662F\u975E\u6CD5\u6027\u8CEA\u7684\u624B\u6CD5\uFF0C\u662F\u4E00\u500B\u8457\u540D\u7684\u4EE3\u8868\u6848\u4F8B\uFF0C\u767C\u751F\u65BC20\u4E16\u7D00\u521D\u7684\u7F8E\u570B\u3002\u5B83\u5438\u5F15\u6295\u8CC7\u8005\u4E26\u5229\u7528\u5F8C\u671F\u6295\u8CC7\u8005\u7684\u8CC7\u91D1\u5411\u65E9\u671F\u6295\u8CC7\u8005\u652F\u4ED8\u5229\u606F\u3002\u6642\u81F3\u4ECA\u65E5\uFF0C\u9F90\u8332\u9A19\u5C40\u7684\u5404\u7A2E\u8B8A\u9AD4\uFF08\u8CC7\u91D1\u76E4\u3001\u8001\u9F20\u6703\uFF09\u4F9D\u820A\u5B58\u5728\u91D1\u878D\u5E02\u5834\u4E2D\u3002 \u5176\u904B\u4F5C\u6A21\u5F0F\u591A\u4EE5\u6295\u8CC7\u540D\u7FA9\uFF0C\u7D66\u4E88\u9AD8\u984D\u56DE\u5831\u8A98\u4F7F\u53D7\u5BB3\u4EBA\u6295\u8CC7\uFF0C\u770B\u4F3C\u8207\u4E00\u822C\u7684\u8B49\u5238\u57FA\u91D1\u7684\u6A21\u5F0F\u4E26\u7121\u5340\u5225\uFF0C\u4F46\u5728\u9F90\u8332\u9A19\u5C40\u4E2D\uFF0C\u6295\u8CC7\u7684\u56DE\u5831\u4F86\u81EA\u65BC\u5F8C\u4F86\u52A0\u5165\u7684\u6295\u8CC7\u8005\uFF0C\u800C\u975E\u516C\u53F8\u672C\u8EAB\u900F\u904E\u6B63\u7576\u6295\u8CC7\u76C8\u5229\uFF0C\u5373\u201C\u62C6\u6771\u7246\u88DC\u897F\u7246\u201D\u3002\u900F\u904E\u4E0D\u65B7\u5438\u5F15\u65B0\u7684\u6295\u8CC7\u8005\u52A0\u5165\uFF0C\u4EE5\u652F\u4ED8\u524D\u671F\u6295\u8CC7\u8005\u7684\u5229\u606F\uFF0C\u521D\u671F\u901A\u5E38\u5728\u77ED\u6642\u9593\u5167\u7372\u5F97\u56DE\u5831\u4EE5\u5229\u65BC\u63A8\u884C\uFF0C\u518D\u9010\u6F38\u62C9\u9577\u7D66\u606F\u6642\u9593\u3002\u96A8\u7740\u66F4\u591A\u4EBA\u52A0\u5165\uFF0C\u8CC7\u91D1\u9010\u6F38\u5165\u4E0D\u6577\u51FA\uFF0C\u76F4\u5230\u9A19\u5C40\u6CE1\u6CAB\u7206\u7834\u6642\uFF0C\u5F8C\u671F\u7684\u5927\u91CF\u6295\u8CC7\u8005\u4FBF\u6703\u8499\u53D7\u91D1\u9322\u640D\u5931\u3002"@zh . . . "\uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30(\uC601\uC5B4: Ponzi scheme) \uB610\uB294 \uD3F0\uC9C0 \uAC8C\uC784(ponzi game)\uC774\uB780 \uD22C\uC790 \uC0AC\uAE30 \uC218\uBC95\uC758 \uD558\uB098\uB85C \uC2E4\uC81C \uC544\uBB34\uB7F0 \uC774\uC724 \uCC3D\uCD9C \uC5C6\uC774 \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uC774 \uD22C\uC790\uD55C \uB3C8\uC744 \uC774\uC6A9\uD574 \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uC5D0\uAC8C \uC218\uC775\uC744 \uC9C0\uAE09\uD558\uB294 \uBC29\uC2DD\uC774\uB2E4. \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uB294 \uB300\uBD80\uBD84 \uC2E0\uADDC \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uC744 \uB04C\uC5B4\uB4E4\uC774\uAE30 \uC704\uD574 \uBCF4\uD1B5\uC758 \uC815\uC0C1\uC801\uC778 \uD22C\uC790\uAC00 \uBCF4\uC7A5\uD560 \uC218 \uC5C6\uB294 \uACE0\uC218\uC775\uC744 \uB2E8\uAE30\uAC04\uC5D0 \uB9E4\uC6B0 \uC548\uC815\uC801\uC73C\uB85C \uBCF4\uC7A5\uD574\uC900\uB2E4\uACE0 \uAD11\uACE0\uD55C\uB2E4. \uC774\uB294 \uACC4\uC18D\uD574\uC11C \uAE30\uC874 \uBCF4\uB2E4 \uD6E8\uC52C \uB354 \uB9CE\uC740 \uD22C\uC790\uAE08\uC774 \uC9C0\uC18D\uC801\uC73C\uB85C \uC720\uC785\uB418\uC9C0 \uC54A\uC73C\uBA74 \uC9C0\uC18D\uC774 \uBD88\uAC00\uB2A5\uD55C \uD22C\uC790 \uD615\uD0DC\uC774\uB2E4. \uC989, \uAC04\uB2E8\uD558\uAC8C \uB9D0\uD558\uC790\uBA74 \uC0C8\uB85C\uC6B4 \uD22C\uC790\uC790 \uB3C8\uC73C\uB85C \uAE30\uC874\uC758 \uD22C\uC790\uC790 \uBC30\uB2F9\uC744 \uC9C0\uAE09\uD558\uB294, \uC18C\uC704 \uC544\uB7AB\uB3CC \uBE7C\uC5B4 \uC717\uB3CC \uAD34\uB294 \uC2DD\uC758 \uBA54\uCEE4\uB2C8\uC998\uC774\uB77C\uACE0 \uBCFC \uC218 \uC788\uB2E4. \uADF8\uB7EC\uB098 \uC774\uB7EC\uD55C \uC0AC\uC5C5 \uAD6C\uC870\uB294 \uC720\uC785\uB418\uB294 \uC790\uAE08\uC774 \uC9C0\uAE09\uD574\uC57C\uD560 \uC561\uC218\uC5D0 \uACB0\uAD6D \uBAA8\uC790\uB784 \uC218\uBC16\uC5D0 \uC5C6\uC5B4 \uC5B8\uC820\uAC00\uB294 \uBB34\uB108\uC9C8 \uC218\uBC16\uC5D0 \uC5C6\uB2E4. \uB300\uBD80\uBD84 \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uB294 \uBB34\uB108\uC9C0\uAE30 \uC804 \uC0AC\uBC95 \uB2F9\uAD6D\uC5D0 \uC758\uD574 \uD3EC\uCC29\uB418\uB294\uB370 \uC0AC\uAE30\uC758 \uADDC\uBAA8\uAC00 \uD074\uC218\uB85D \uC801\uBC1C\uC774 \uB354 \uC26C\uC6CC\uC9C4\uB2E4. \uD558\uC9C0\uB9CC 2009\uB144 \uBC1C\uC0DD\uD55C \uC740 \uAE08\uC735\uACC4\uC758 \uAC70\uBB3C\uC774 \uC790\uC2E0\uC758 \uC0AC\uD68C\uC801 \uC785\uC9C0\uB098 \uAD8C\uC704\uB97C \uC774\uC6A9\uD558\uC5EC \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uB97C \uC2DC\uB3C4\uD55C \uACBD\uC6B0 \uC774\uB97C \uBC1C\uACAC\uD558\uAE30\uAE4C\uC9C0 \uC624\uB79C \uC2DC\uAC04\uC774 \uAC78\uB9B4 \uC218 \uC788\uC73C\uBA70, \uC369\uC744\uB300\uB85C \uC369\uC740 \uB4A4 \uADF8 \uC2DC\uC2A4\uD15C\uC774 \uAC11\uC791\uC2A4\uB808 \uBB34\uB108\uC84C\uC744 \uACBD\uC6B0 \uC774\uB7EC\uD55C \uC5EC\uD30C\uAC00 \uC804\uCCB4 \uAE08\uC735 \uC2DC\uC7A5\uC5D0 \uBBF8\uCE58\uB294 \uC545\uC601\uD5A5\uC774 \uC5C4\uCCAD\uB0A0 \uC218 \uC788\uC74C\uC744 \uC2E4\uC81C\uB85C \uBCF4\uC5EC\uC8FC\uB294 \uC0AC\uB840\uB85C \uAE30\uC5B5\uB418\uACE0 \uC788\uB2E4."@ko . "Skema Ponzi adalah modus investasi palsu yang membayarkan keuntungan kepada investor dari uang mereka sendiri atau uang yang dibayarkan oleh investor berikutnya, bukan dari keuntungan yang diperoleh oleh individu atau organisasi yang menjalankan operasi ini. Skema Ponzi biasanya membujuk investor baru dengan menawarkan keuntungan yang lebih tinggi dibandingkan investasi lain, dalam jangka pendek dengan tingkat pengembalian yang terlalu tinggi atau luar biasa konsisten. Kelangsungan dari pengembalian yang tinggi tersebut membutuhkan aliran yang terus meningkat dari uang yang didapat dari investor baru untuk menjaga skema ini terus berjalan."@in . . . . . . . "\u0424\u0456\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u0430 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u0430"@uk . . . . . "\u0633\u0644\u0633\u0644\u0629 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0623\u0648 \u062D\u0631\u0643\u064A\u0629 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0623\u0648\u0647\u0631\u0645 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0623\u0648 \u062D\u062A\u0649 \u0644\u0639\u0628\u0629 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A\u060C \u0647\u0648 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u060C \u0648\u0634\u0643\u0644\u0627 \u0645\u0646 \u0623\u0634\u0643\u0627\u0644 \u0627\u0644\u0627\u062D\u062A\u064A\u0627\u0644\u0645\u0646 \u0642\u0628\u0644 \u062A\u0639\u0645\u0644 \u0639\u0644\u0649 \u0634\u0643\u0644 \u0643\u0631\u0629 \u0627\u0644\u062B\u0644\u062C\u060C \u0648\u0627\u0644\u062A\u064A \u062A\u062A\u0645\u062B\u0644 \u0641\u064A \u0648\u0639\u062F \u0628\u0627\u0644\u0631\u0628\u062D \u0643\u0628\u064A\u0631\u060C \u0648\u064A\u0645\u0648\u0644 \u0647\u0630\u0627 \u0627\u0644\u0631\u0628\u062D \u0645\u0646 \u062A\u062F\u0641\u0642 \u0631\u0623\u0633 \u0645\u0627\u0644 \u0646\u0641\u0633\u0647\u0627 \u0644\u062A\u0633\u062A\u062B\u0645\u0631 \u062A\u062F\u0631\u064A\u062C\u064A\u0627 \u062D\u062A\u0649 \u0627\u0646\u0641\u062C\u0627\u0631 \u0641\u0642\u0627\u0639\u0629 \u0627\u0644\u0645\u0636\u0627\u0631\u0628\u0629. \u0647\u0630\u0627 \u0627\u0644\u0646\u0638\u0627\u0645 \u064A\u062D\u0645\u0644 \u0627\u0633\u0645 \u062A\u0634\u0627\u0631\u0644\u0632 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0627\u0644\u0630\u064A \u0627\u0634\u062A\u0647\u0631 \u0628\u0639\u062F \u0627\u0644\u0642\u064A\u0627\u0645 \u0628\u0639\u0645\u0644\u064A\u0629 \u062A\u0632\u0648\u064A\u0631 \u0639\u0642\u0627\u0631\u064A \u0641\u064A \u0648\u0644\u0627\u064A\u0629 \u0643\u0627\u0644\u064A\u0641\u0648\u0631\u0646\u064A\u0627 \u0639\u0644\u0649 \u0623\u0633\u0627\u0633 \u0647\u0630\u0627 \u0627\u0644\u0645\u0628\u062F\u0623."@ar . . . . . . . . . "\u039F \u03CC\u03C1\u03BF\u03C2 \u00AB\u03A3\u03C7\u03AE\u03BC\u03B1 \u03A0\u03CC\u03BD\u03C4\u03C3\u03B9\u00BB (Ponzi Scheme) \u03B1\u03BD\u03B1\u03C6\u03AD\u03C1\u03B5\u03C4\u03B1\u03B9 \u03C3\u03B5 \u03BF\u03C0\u03BF\u03B9\u03B1\u03B4\u03AE\u03C0\u03BF\u03C4\u03B5 \u03C7\u03C1\u03B7\u03BC\u03B1\u03C4\u03B9\u03BA\u03AE \u03B1\u03C0\u03AC\u03C4\u03B7 \u03C3\u03C4\u03B7\u03C1\u03AF\u03B6\u03B5\u03C4\u03B1\u03B9 \u03C3\u03B5 \u00AB\u03C0\u03C5\u03C1\u03B1\u03BC\u03AF\u03B4\u03B1\u00BB . \u0397 \u03C0\u03C5\u03C1\u03B1\u03BC\u03AF\u03B4\u03B1 \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03CE\u03BD \u03B1\u03C0\u03BF\u03C4\u03B5\u03BB\u03B5\u03AF \u03AD\u03BD\u03B1 \u03C0\u03B1\u03C1\u03AC\u03BD\u03BF\u03BC\u03BF \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03B9\u03BA\u03CC \u03C3\u03C7\u03AE\u03BC\u03B1 \u03C0\u03BF\u03C5 \u03C0\u03B5\u03C1\u03B9\u03BB\u03B1\u03BC\u03B2\u03AC\u03BD\u03B5\u03B9 \u03C4\u03B7\u03BD \u03C0\u03BB\u03B7\u03C1\u03C9\u03BC\u03AE \u03B1\u03C0\u03CC\u03B4\u03BF\u03C3\u03B7\u03C2 \u03C3\u03B5 \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03AD\u03C2 \u03B1\u03C0\u03CC \u03C4\u03B1 \u03C7\u03C1\u03AE\u03BC\u03B1\u03C4\u03B1 \u03C0\u03BF\u03C5 \u03C0\u03BB\u03B7\u03C1\u03CE\u03BD\u03BF\u03BD\u03C4\u03B1\u03B9 \u03B1\u03C0\u03CC \u03BC\u03B5\u03C4\u03B1\u03B3\u03B5\u03BD\u03AD\u03C3\u03C4\u03B5\u03C1\u03BF\u03C5\u03C2 \u03B5\u03C0\u03B5\u03BD\u03B4\u03C5\u03C4\u03AD\u03C2, \u03B1\u03BD\u03C4\u03AF \u03B1\u03C0\u03CC \u03C4\u03B1 \u03BA\u03B1\u03B8\u03B1\u03C1\u03AC \u03BA\u03AD\u03C1\u03B4\u03B7 \u03C0\u03BF\u03C5 \u03C3\u03C5\u03B3\u03BA\u03B5\u03BD\u03C4\u03C1\u03CE\u03BD\u03BF\u03BD\u03C4\u03B1\u03B9 \u03B1\u03C0\u03CC \u03C0\u03C1\u03B1\u03B3\u03BC\u03B1\u03C4\u03B9\u03BA\u03AD\u03C2 \u03C0\u03C9\u03BB\u03AE\u03C3\u03B5\u03B9\u03C2. \u039F \u03CC\u03C1\u03BF\u03C2 \"\u03A3\u03C7\u03AE\u03BC\u03B1 \u03A0\u03CC\u03BD\u03C4\u03C3\u03B9\" \u03B1\u03BD\u03B1\u03C6\u03AD\u03C1\u03B5\u03C4\u03B1\u03B9 \u03C3\u03C4\u03BF\u03BD \u03A4\u03C3\u03B1\u03C1\u03BB\u03C2 \u03A0\u03CC\u03BD\u03C4\u03C3\u03B9."@el . . . . . . . . . . . . . . "\u30DD\u30F3\u30B8\u30FB\u30B9\u30AD\u30FC\u30E0\uFF08\u82F1: Ponzi scheme\uFF09\u306F\u3001\u6295\u8CC7\u8A50\u6B3A\u306E\u4E00\u7A2E\u3067\u3042\u308A\u3001\u305D\u306E\u306A\u304B\u3067\u3082\u300C\u51FA\u8CC7\u3057\u3066\u3082\u3089\u3063\u305F\u8CC7\u91D1\u3092\u904B\u7528\u3057\u3001\u305D\u306E\u5229\u76CA\u3092\u51FA\u8CC7\u8005\u306B\uFF08\u914D\u5F53\u91D1\u306A\u3069\u3068\u3057\u3066\uFF09\u9084\u5143\u3059\u308B\u300D\u306A\u3069\u3068\u5618\u3092\u8A9E\u308A\u3001\u5B9F\u969B\u306B\u306F\u8CC7\u91D1\u904B\u7528\u3092\u884C\u308F\u305A\u3001\u5F8C\u304B\u3089\u53C2\u52A0\u3059\u308B\u51FA\u8CC7\u8005\u304B\u3089\u65B0\u305F\u306B\u96C6\u3081\u305F\u304A\u91D1\uFF08\u306E\u5927\u534A\uFF09\u3092\u3001\u4EE5\u524D\u304B\u3089\u306E\u51FA\u8CC7\u8005\u306B\u5411\u3051\u3066\u201C\u914D\u5F53\u91D1\u201D\u306A\u3069\u3068\u507D\u3063\u3066\u6E21\u3059\u3053\u3068\u3067\u3001\u3042\u305F\u304B\u3082\u8CC7\u91D1\u904B\u7528\u306B\u3088\u3063\u3066\u5229\u76CA\u304C\u751F\u307E\u308C\u305D\u306E\u5229\u76CA\u3092\u51FA\u8CC7\u8005\u306B\u914D\u5F53\u3057\u3066\u3044\u308B\u304B\u306E\u3088\u3046\u306B\u88C5\u3046\u3082\u306E\u306E\u3053\u3068\u3002"@ja . . . . . . "La skemo Ponzi anka\u016D konata kiel financa piramido kaj trompa investo, estas fra\u016Dda invest-operacio, kiu implicas la enspezon de troigita profito. \u0108i tiu trompo\u015Dtelo konsistas el procezo kie la monprofitoj de la unuaj investantoj estas generataj danke al la mono donita de la novaj investantoj trompitaj pro la promesoj je altaj monprofitoj. La sistemo funkcias nur se la nombro de novaj viktimoj kreskas. E\u0109 se similaj sistemoj ekzistis anta\u016De, la nomo de \u0109i tiu plano venas de la itala trompo\u015Dtelisto Carlo Ponzi kaj ties trompo\u015Dtelo farita en la 1920-aj jaroj, kiu atingis pli da e\u0125o ol similaj pasintaj trompo\u015Dteloj. En la moderna historio okazis kelkaj tre famaj ekzemploj, kelkaj el ili profunde skuis la \u015Dtatan nacian ekonomion kaj konsenkvence havis politikajn implika\u0135ojn, ekz. fine de 1933, granda plano de Ponzi (ducent milionoj da francaj frankoj) konata kiel la afero Stavisky estis malkovrita en Francio. \u011Ci ka\u016Dzis ekonomian kaj politikan krizon en 1934, kiu minacis la stabilecon de la Tria Franca Respubliko."@eo . . . . . "Um esquema Ponzi \u00E9 uma opera\u00E7\u00E3o fraudulenta sofisticada de investimento do tipo esquema em pir\u00E2mide que envolve a promessa de pagamento de rendimentos anormalmente altos (\"lucros\") aos investidores \u00E0 custa do dinheiro pago pelos investidores que chegarem posteriormente, em vez da receita gerada por qualquer neg\u00F3cio real. O nome do esquema refere-se ao criminoso financeiro \u00EDtalo-americano Charles Ponzi."@pt . . . . . . "\u0424\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u0430\u044F \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u0430 (\u0442\u0430\u043A\u0436\u0435 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u0430\u044F \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u0430, \u0441\u0445\u0435\u043C\u0430 \u0438\u043B\u0438 \u0438\u0433\u0440\u0430 \u041F\u043E\u043D\u0446\u0438) \u2014 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043C\u0430 \u043E\u0431\u0435\u0441\u043F\u0435\u0447\u0435\u043D\u0438\u044F \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430 \u0447\u043B\u0435\u043D\u0430\u043C \u0441\u0442\u0440\u0443\u043A\u0442\u0443\u0440\u044B \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0451\u0442 \u043F\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u043D\u043D\u043E\u0433\u043E \u043F\u0440\u0438\u0432\u043B\u0435\u0447\u0435\u043D\u0438\u044F \u0434\u0435\u043D\u0435\u0436\u043D\u044B\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043D\u043E\u0432\u044B\u0445 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u0438\u043A\u043E\u0432: \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434 \u043F\u0435\u0440\u0432\u044B\u043C \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u0438\u043A\u0430\u043C \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u0432\u044B\u043F\u043B\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0451\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043F\u043E\u0441\u043B\u0435\u0434\u0443\u044E\u0449\u0438\u0445. \u0412 \u0431\u043E\u043B\u044C\u0448\u0438\u043D\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441\u043B\u0443\u0447\u0430\u0435\u0432 \u0438\u0441\u0442\u0438\u043D\u043D\u044B\u0439 \u0438\u0441\u0442\u043E\u0447\u043D\u0438\u043A \u043F\u043E\u043B\u0443\u0447\u0435\u043D\u0438\u044F \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430 \u0441\u043A\u0440\u044B\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F, \u0432\u043C\u0435\u0441\u0442\u043E \u043D\u0435\u0433\u043E \u0434\u0435\u043A\u043B\u0430\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044F \u0432\u044B\u043C\u044B\u0448\u043B\u0435\u043D\u043D\u044B\u0439 \u0438\u043B\u0438 \u043C\u0430\u043B\u043E\u0437\u043D\u0430\u0447\u0438\u043C\u044B\u0439. \u0418\u043C\u0435\u043D\u043D\u043E \u043F\u043E\u0434\u043C\u0435\u043D\u0430 \u0438\u043B\u0438 \u0441\u043E\u043A\u0440\u044B\u0442\u0438\u0435 \u0438\u043D\u0444\u043E\u0440\u043C\u0430\u0446\u0438\u0438 \u044F\u0432\u043B\u044F\u044E\u0442\u0441\u044F \u043C\u043E\u0448\u0435\u043D\u043D\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043E\u043C. \u0412 \u0420\u043E\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0442\u0430\u043A\u0430\u044F \u0434\u0435\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0441\u0442\u044C \u0437\u0430\u043F\u0440\u0435\u0449\u0435\u043D\u0430 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044C\u0435\u0439 172.2 \u0423\u041A \u0420\u0424."@ru . "Sistema de Ponzi"@ca . . "Schema Ponzi"@it . . . "El sistema de Ponzi (en angl\u00E8s, Ponzi scheme) \u00E9s una f\u00F3rmula d'estafa piramidal d'inversi\u00F3 econ\u00F2mica en la qual l'operador promet rendiments elevats. El problema \u00E9s que els rendiments es paguen amb les aportacions de nous inversors, no amb els resultants de la gesti\u00F3 dels fons i els beneficis que se n'obtenen. Els estafadors d'aquest tipus solen atraure nous inversors en oferir un major rendiment que les inversions \u00ABtradicionals\u00BB."@ca . . . . . . . . . . . . "Skema Ponzi adalah modus investasi palsu yang membayarkan keuntungan kepada investor dari uang mereka sendiri atau uang yang dibayarkan oleh investor berikutnya, bukan dari keuntungan yang diperoleh oleh individu atau organisasi yang menjalankan operasi ini. Skema Ponzi biasanya membujuk investor baru dengan menawarkan keuntungan yang lebih tinggi dibandingkan investasi lain, dalam jangka pendek dengan tingkat pengembalian yang terlalu tinggi atau luar biasa konsisten. Kelangsungan dari pengembalian yang tinggi tersebut membutuhkan aliran yang terus meningkat dari uang yang didapat dari investor baru untuk menjaga skema ini terus berjalan."@in . . . . "\u0633\u0644\u0633\u0644\u0629 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A"@ar . . . . . . . . "Ponzi scheme"@en . . . . . "El sistema de Ponzi (en angl\u00E8s, Ponzi scheme) \u00E9s una f\u00F3rmula d'estafa piramidal d'inversi\u00F3 econ\u00F2mica en la qual l'operador promet rendiments elevats. El problema \u00E9s que els rendiments es paguen amb les aportacions de nous inversors, no amb els resultants de la gesti\u00F3 dels fons i els beneficis que se n'obtenen. Els estafadors d'aquest tipus solen atraure nous inversors en oferir un major rendiment que les inversions \u00ABtradicionals\u00BB. Tal estafa pot comen\u00E7ar amb negocis leg\u00EDtims, fins que el negoci no assoleix els rendiments esperats i continua en condicions fraudulentes. Qualsevol que sigui la situaci\u00F3 inicial, la perpetuaci\u00F3 de l'alta rendibilitat requereix un flux creixent de diners de nous impositors per a mantenir l'estafa. El nom prov\u00E9 de Charles Ponzi, que es va fer fam\u00F3s per l'\u00FAs d'aquesta f\u00F2rmula fraudulosa als Estats Units el 1920. L'estafa de Ponzi es va basar en l'arbitratge de per als segells postals; tanmateix, aviat va desviar diners dels inversors nous per retribuir els inversors anteriors i ell mateix. Ja hi havia antecedents documentats a It\u00E0lia i Espanya des de mitjan segle xix, per\u00F2 en molts articles es va imposar el nom del primer gran estafador estatunidenc. El concepte ja es troba descrit a la literatura, com per exemple a les novel\u00B7les de Charles Dickens Martin Chuzzlewit de 1844 i Little Dorrit de 1857. El 2005 Jesse Li va publicar un joc de tauler Ponzi Scheme que ensenya en format l\u00FAdic els principis d'aquesta frau. La millor prevenci\u00F3 \u00E9s desconfiar de rendibilitats exuberants i informar-se sobre l'empresa que ofereix un producte financer i verificar si t\u00E9 totes les autoritzacions oficials. Hi ha un principi de base a tenir en compte en qualsevol cas: \u00ABSi una inversi\u00F3 dona un rendiment extraordinari \u00E9s que \u00E9s extraordin\u00E0riament arriscada\u00BB."@ca . . "\u9F90\u6C0F\u9A19\u5C40"@zh . . . . . . . . . . . "Skemo Ponzi"@eo . . . . . . "\u0424\u0456\u043D\u0430\u0301\u043D\u0441\u043E\u0432\u0430 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0301\u0434\u0430 (\u0430\u0431\u043E \u0441\u0445\u0435\u043C\u0430 \u041F\u043E\u043D\u0446\u0456) \u2014 \u0432\u0438\u0434 \u0448\u0430\u0445\u0440\u0430\u0439\u0441\u0442\u0432\u0430, \u044F\u043A\u0438\u0439 \u0437\u0430\u043C\u0430\u043D\u044E\u0454 \u0456\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0456\u0432, \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0447\u0443\u044E\u0447\u0438 \u0434\u0438\u0432\u0456\u0434\u0435\u043D\u0434\u0438 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0438\u043C \u0456\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0430\u043C \u0437\u0430 \u0440\u0430\u0445\u0443\u043D\u043E\u043A \u043D\u043E\u0432\u0438\u0445. \u0422\u0430\u043A\u0456 \u0441\u0445\u0435\u043C\u0438 \u0445\u0430\u0440\u0430\u043A\u0442\u0435\u0440\u0438\u0437\u0443\u044E\u0442\u044C\u0441\u044F \u0456\u0454\u0440\u0430\u0440\u0445\u0456\u0447\u043D\u0456\u0441\u0442\u044E, \u044F\u043A\u0430 \u043F\u043E\u043B\u044F\u0433\u0430\u0454 \u0432 \u0442\u043E\u043C\u0443, \u0449\u043E \u0447\u043B\u0435\u043D\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043A\u0442\u0443\u0440\u0438 \u0432\u0445\u043E\u0434\u044F\u0442\u044C \u0443 \u0433\u0440\u0443\u043F\u0438, \u043A\u0435\u0440\u0456\u0432\u043D\u0438\u043A\u0438 \u044F\u043A\u0438\u0445 \u043E\u0442\u0440\u0438\u043C\u0443\u044E\u0442\u044C \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0438 \u0432\u0456\u0434 \u0447\u043B\u0435\u043D\u0456\u0432 \u0441\u0432\u043E\u0454\u0457 \u0433\u0440\u0443\u043F\u0438. \u041D\u0430\u0439\u0432\u0438\u0449\u0438\u0439 \u043A\u0435\u0440\u0456\u0432\u043D\u0438\u043A \u043E\u0442\u0440\u0438\u043C\u0443\u0454 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0438 \u0432\u0456\u0434 \u0432\u043D\u0435\u0441\u043A\u0456\u0432 \u0443\u0441\u0456\u0445 \u0443\u0447\u0430\u0441\u043D\u0438\u043A\u0456\u0432. \u042F\u043A \u043F\u0440\u0430\u0432\u0438\u043B\u043E, \u043E\u0440\u0433\u0430\u043D\u0456\u0437\u0430\u0442\u043E\u0440\u0438 \u0444\u0456\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0457 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u0438 \u043E\u0431\u0456\u0446\u044F\u044E\u0442\u044C \u0432\u0438\u0441\u043E\u043A\u0456 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0438, \u044F\u043A\u0456 \u043D\u0435\u043C\u043E\u0436\u043B\u0438\u0432\u043E \u043F\u0456\u0434\u0442\u0440\u0438\u043C\u0443\u0432\u0430\u0442\u0438 \u0442\u0440\u0438\u0432\u0430\u043B\u0438\u0439 \u0447\u0430\u0441, \u0430 \u043F\u043E\u0433\u0430\u0448\u0435\u043D\u043D\u044F \u0437\u043E\u0431\u043E\u0432'\u044F\u0437\u0430\u043D\u044C \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u0438 \u043F\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0443\u0441\u0456\u043C\u0430 \u0443\u0447\u0430\u0441\u043D\u0438\u043A\u0430\u043C\u0438 \u0454 \u043F\u0440\u0430\u043A\u0442\u0438\u0447\u043D\u043E \u043D\u0435\u043C\u043E\u0436\u043B\u0438\u0432\u0438\u043C. \u042F\u043A\u0449\u043E \u0440\u0435\u0430\u043B\u044C\u043D\u0430 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u043E\u0432\u0456\u0441\u0442\u044C \u043F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442\u0443 \u0432\u0438\u044F\u0432\u043B\u044F\u0454\u0442\u044C\u0441\u044F \u043D\u0438\u0436\u0447\u043E\u044E \u0432\u0456\u0434 \u043E\u0431\u0456\u0446\u044F\u043D\u0438\u0445 \u0456\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0430\u043C \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0456\u0432 \u0430\u0431\u043E \u0432\u0437\u0430\u0433\u0430\u043B\u0456 \u0432\u0456\u0434\u0441\u0443\u0442\u043D\u044F, \u0442\u043E \u0447\u0430\u0441\u0442\u0438\u043D\u0430 \u043A\u043E\u0448\u0442\u0456\u0432 \u043D\u043E\u0432\u0438\u0445 \u0456\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0456\u0432 \u0441\u043F\u0440\u044F\u043C\u043E\u0432\u0443\u0454\u0442\u044C\u0441\u044F \u043D\u0430 \u0441\u043F\u043B\u0430\u0442\u0443 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0443. \u0417\u0430\u043A\u043E\u043D\u043E\u043C\u0456\u0440\u043D\u0438\u043C \u043D\u0430\u0441\u043B\u0456\u0434\u043A\u043E\u043C \u0446\u044C\u043E\u0433\u043E \u0454 \u0431\u0430\u043D\u043A\u0440\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u043E \u043F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442\u0443 \u0456 \u0437\u0431\u0438\u0442\u043A\u0438 \u043E\u0441\u0442\u0430\u043D\u043D\u0456\u0445 \u0456\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0456\u0432. \u041F\u0440\u0430\u043A\u0442\u0438\u043A\u0430 \u043F\u043E\u043A\u0430\u0437\u0443\u0454, \u0449\u043E \u043F\u0456\u0441\u043B\u044F \u043A\u0440\u0430\u0445\u0443 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u0438 \u0432\u0434\u0430\u0454\u0442\u044C\u0441\u044F \u043F\u043E\u0432\u0435\u0440\u043D\u0443\u0442\u0438 \u0431\u043B\u0438\u0437\u044C\u043A\u043E 10\u221215 % \u0432\u0456\u0434 \u0437\u0456\u0431\u0440\u0430\u043D\u043E\u0457 \u043D\u0430 \u0442\u043E\u0439 \u043C\u043E\u043C\u0435\u043D\u0442 \u0441\u0443\u043C\u0438. \u0410\u0434\u0436\u0435 \u0437\u0456\u0431\u0440\u0430\u043D\u0456 \u043A\u043E\u0448\u0442\u0438 \u043D\u0435 \u0441\u043F\u0440\u044F\u043C\u043E\u0432\u0443\u044E\u0442\u044C\u0441\u044F \u043D\u0430 \u043A\u0443\u043F\u0456\u0432\u043B\u044E \u043B\u0456\u043A\u0432\u0456\u0434\u043D\u0438\u0445 \u0430\u043A\u0442\u0438\u0432\u0456\u0432, \u0430 \u0432\u0456\u0434\u0440\u0430\u0437\u0443 \u0432\u0438\u043A\u043E\u0440\u0438\u0441\u0442\u043E\u0432\u0443\u044E\u0442\u044C\u0441\u044F \u0434\u043B\u044F \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0442 \u043F\u043E\u043F\u0435\u0440\u0435\u0434\u043D\u0456\u043C \u0443\u0447\u0430\u0441\u043D\u0438\u043A\u0430\u043C, \u0440\u0435\u043A\u043B\u0430\u043C\u0438 \u0456 \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0443 \u043E\u0440\u0433\u0430\u043D\u0456\u0437\u0430\u0442\u043E\u0440\u0456\u0432. \u0429\u043E \u0434\u043E\u0432\u0448\u0435 \u0444\u0443\u043D\u043A\u0446\u0456\u043E\u043D\u0443\u0454 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u0430, \u0442\u043E \u043C\u0435\u043D\u0448\u0438\u0439 \u0432\u0456\u0434\u0441\u043E\u0442\u043E\u043A \u043C\u043E\u0436\u043B\u0438\u0432\u043E\u0433\u043E \u043F\u043E\u0432\u0435\u0440\u043D\u0435\u043D\u043D\u044F \u043F\u0440\u0438 \u0457\u0457 \u043B\u0456\u043A\u0432\u0456\u0434\u0430\u0446\u0456\u0457. \u041F\u0440\u0438\u043D\u0446\u0438\u043F\u043E\u0432\u043E\u044E \u0432\u0456\u0434\u043C\u0456\u043D\u043D\u0456\u0441\u0442\u044E \u0444\u0456\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0457 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u0438 \u0432\u0456\u0434 \u0440\u0435\u0430\u043B\u044C\u043D\u043E\u0433\u043E \u0431\u0456\u0437\u043D\u0435\u0441\u0443-\u043F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442\u0443 \u0454 \u0434\u0436\u0435\u0440\u0435\u043B\u043E \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0442\u0438 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0443. \u042F\u043A\u0449\u043E \u0441\u0443\u043C\u0430 \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0442 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0443 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0456\u043B\u044C\u043D\u043E \u043F\u0435\u0440\u0435\u0432\u0438\u0449\u0443\u0454 \u0440\u043E\u0437\u043C\u0456\u0440 \u0434\u043E\u0434\u0430\u043D\u043E\u0457 \u0432\u0430\u0440\u0442\u043E\u0441\u0442\u0456, \u044F\u043A\u0443 \u0437\u0430\u0431\u0435\u0437\u043F\u0435\u0447\u0443\u0454 \u0434\u0430\u043D\u0438\u0439 \u0431\u0456\u0437\u043D\u0435\u0441, \u0442\u043E \u0434\u0430\u043D\u0438\u0439 \u043F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442 \u0454 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u043E\u044E. \u0423 \u043B\u0438\u0441\u0442\u043E\u043F\u0430\u0434\u0456 2013 \u0440\u043E\u043A\u0443 \u0412\u0435\u0440\u0445\u043E\u0432\u043D\u043E\u044E \u0420\u0430\u0434\u043E\u044E \u0431\u0443\u043B\u043E \u043F\u0440\u0438\u0439\u043D\u044F\u0442\u043E \u0437\u0430 \u043E\u0441\u043D\u043E\u0432\u0443 \u041F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442 \u0417\u0430\u043A\u043E\u043D\u0443 \u00AB\u041F\u0440\u043E \u0437\u0430\u0431\u043E\u0440\u043E\u043D\u0443 \u0444\u0456\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u0438\u0445 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434 \u0432 \u0423\u043A\u0440\u0430\u0457\u043D\u0456\u00BB, \u0449\u043E \u043E\u043A\u0440\u0435\u043C\u043E\u044E \u0441\u0442\u0430\u0442\u0442\u0435\u044E \u043A\u0440\u0438\u043C\u0456\u043D\u0430\u043B\u0456\u0437\u0443\u0432\u0430\u0432 \u0431\u0438 \u0441\u0442\u0432\u043E\u0440\u0435\u043D\u043D\u044F \u0444\u0456\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u0438\u0445 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434, \u043F\u0440\u043E\u043F\u043E\u043D\u0443\u0432\u0430\u043D\u043D\u044F \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u0456 \u0443 \u043D\u0438\u0445 \u0430\u0431\u043E \u043E\u0442\u0440\u0438\u043C\u0430\u043D\u043D\u044F \u0430\u043A\u0442\u0438\u0432\u0456\u0432 \u0437 \u0457\u0445 \u0434\u043E\u043F\u043E\u043C\u043E\u0433\u043E\u044E. \u041E\u0434\u043D\u0430\u043A \u0443 2017 \u0440\u043E\u0446\u0456 \u0439\u043E\u0433\u043E \u0431\u0443\u043B\u043E \u043F\u043E\u0432\u0435\u0440\u043D\u0443\u0442\u043E \u043D\u0430 \u0434\u043E\u043E\u043F\u0440\u0430\u0446\u044E\u0432\u0430\u043D\u043D\u044F \u0456\u043D\u0456\u0446\u0456\u0430\u0442\u043E\u0440\u0443. \u0423 \u0442\u0440\u0430\u0432\u043D\u0456 2020, \u043F\u0456\u0441\u043B\u044F \u043F\u0440\u0438\u043F\u0438\u043D\u0435\u043D\u043D\u044F \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0442 B2B Jewelry, \u0434\u043E \u0412\u0435\u0440\u0445\u043E\u0432\u043D\u043E\u0457 \u0420\u0430\u0434\u0438 \u0431\u0443\u043B\u043E \u0432\u043D\u0435\u0441\u0435\u043D\u043E \u043D\u043E\u0432\u0438\u0439 \u0437\u0430\u043A\u043E\u043D\u043E\u043F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442 \u2116 3479 \u00AB\u041F\u0440\u043E \u0437\u0430\u0431\u043E\u0440\u043E\u043D\u0443 \u0444\u0456\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u0438\u0445 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434 \u0432 \u0423\u043A\u0440\u0430\u0457\u043D\u0456\u00BB."@uk . . "Ponzibedr\u00E4geri (engelska: Ponzi scheme) \u00E4r en form av investeringsbedr\u00E4geri som attraherar investerare genom att utlova h\u00F6g avkastning, men som ist\u00E4llet f\u00F6r att generera verklig avkastning p\u00E5 insatt kapital anv\u00E4nder detta till utbetalningar och f\u00F6r att h\u00E5lla bedr\u00E4geriet ig\u00E5ng. Ytligt sett kan ett Ponzibedr\u00E4geri tyckas vara ett slags pyramidspel, men det finns skillnader. I ett pyramidspel \u00E4r varje deltagare beroende av att sj\u00E4lv rekrytera nya deltagare vilket \u00E4r mer eller mindre uttalat, men i ett Ponzibedr\u00E4geri erbjuds deltagarna avkastning utan n\u00E5gra rekryteringskrav. Ett pyramidspel v\u00E4xer snabbt i omfattning och det \u00E4r de som anslutit sig sist som blir de st\u00F6rsta f\u00F6rlorarna medan de tidigaste investerarna blir s\u00E4krare och s\u00E4krare. Ett Ponzibedr\u00E4geri - d\u00E4r Bernard Madoff \u00E4r det v\u00E4rsta f\u00F6rverkligade fallet - kan v\u00E4xa i omfattning under l\u00E5ng tid och endast de som dragit sig ur och realiserat sin vinst f\u00F6re kollapsen kan undg\u00E5 att bli f\u00F6rlorare. M\u00F6jligen kan pyramidspel betraktas som en form av Ponzibedr\u00E4geri, beroende p\u00E5 deltagarnas grad av delaktighet. Folklustspelet Ebber\u00F6ds bank d\u00E4r man ger \u00E5tta procent i r\u00E4nta p\u00E5 inl\u00E5ning och tar fyra procent i utl\u00E5ning beskriver i grunden ett klassiskt Ponzibedr\u00E4geri. D\u00E5 kostnaderna f\u00F6r inl\u00E5ning aldrig g\u00E5r att t\u00E4cka med inkomster fr\u00E5n utl\u00E5ning av samma kapital uppst\u00E5r ett underskott som betalas med insatta medel."@sv . . . "Un syst\u00E8me de Ponzi, cha\u00EEne de Ponzi, fraude de Ponzi ou pyramide de Ponzi, est un montage financier frauduleux qui consiste \u00E0 r\u00E9mun\u00E9rer les investissements des clients essentiellement par les fonds procur\u00E9s par les nouveaux entrants. Si l'escroquerie n'est pas d\u00E9couverte, elle appara\u00EEt au grand jour au moment o\u00F9 elle s'\u00E9croule, c'est-\u00E0-dire quand les sommes procur\u00E9es par les nouveaux entrants ne suffisent plus \u00E0 couvrir les r\u00E9mun\u00E9rations des clients. Elle tient son nom de Charles Ponzi qui est devenu c\u00E9l\u00E8bre apr\u00E8s avoir mis en place une op\u00E9ration fond\u00E9e sur ce principe \u00E0 Boston dans les ann\u00E9es 1920."@fr . . . . . "Lo schema Ponzi \u00E8 un modello economico di vendita truffaldino ideato da Charles Ponzi (1882-1949), che promette forti guadagni ai primi investitori, a discapito di nuovi \"investitori\", a loro volta vittime della truffa."@it . . "\u0424\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u0430\u044F \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u0430"@ru . "\u0633\u0644\u0633\u0644\u0629 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0623\u0648 \u062D\u0631\u0643\u064A\u0629 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0623\u0648\u0647\u0631\u0645 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0623\u0648 \u062D\u062A\u0649 \u0644\u0639\u0628\u0629 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A\u060C \u0647\u0648 \u0646\u0638\u0627\u0645 \u060C \u0648\u0634\u0643\u0644\u0627 \u0645\u0646 \u0623\u0634\u0643\u0627\u0644 \u0627\u0644\u0627\u062D\u062A\u064A\u0627\u0644\u0645\u0646 \u0642\u0628\u0644 \u062A\u0639\u0645\u0644 \u0639\u0644\u0649 \u0634\u0643\u0644 \u0643\u0631\u0629 \u0627\u0644\u062B\u0644\u062C\u060C \u0648\u0627\u0644\u062A\u064A \u062A\u062A\u0645\u062B\u0644 \u0641\u064A \u0648\u0639\u062F \u0628\u0627\u0644\u0631\u0628\u062D \u0643\u0628\u064A\u0631\u060C \u0648\u064A\u0645\u0648\u0644 \u0647\u0630\u0627 \u0627\u0644\u0631\u0628\u062D \u0645\u0646 \u062A\u062F\u0641\u0642 \u0631\u0623\u0633 \u0645\u0627\u0644 \u0646\u0641\u0633\u0647\u0627 \u0644\u062A\u0633\u062A\u062B\u0645\u0631 \u062A\u062F\u0631\u064A\u062C\u064A\u0627 \u062D\u062A\u0649 \u0627\u0646\u0641\u062C\u0627\u0631 \u0641\u0642\u0627\u0639\u0629 \u0627\u0644\u0645\u0636\u0627\u0631\u0628\u0629. \u0647\u0630\u0627 \u0627\u0644\u0646\u0638\u0627\u0645 \u064A\u062D\u0645\u0644 \u0627\u0633\u0645 \u062A\u0634\u0627\u0631\u0644\u0632 \u0628\u0648\u0646\u0632\u064A \u0627\u0644\u0630\u064A \u0627\u0634\u062A\u0647\u0631 \u0628\u0639\u062F \u0627\u0644\u0642\u064A\u0627\u0645 \u0628\u0639\u0645\u0644\u064A\u0629 \u062A\u0632\u0648\u064A\u0631 \u0639\u0642\u0627\u0631\u064A \u0641\u064A \u0648\u0644\u0627\u064A\u0629 \u0643\u0627\u0644\u064A\u0641\u0648\u0631\u0646\u064A\u0627 \u0639\u0644\u0649 \u0623\u0633\u0627\u0633 \u0647\u0630\u0627 \u0627\u0644\u0645\u0628\u062F\u0623."@ar . . . . . . . "47185"^^ . "Un esquema Ponzi\u200B es una forma de estafa piramidal que atrae a los inversores y paga utilidades a los inversores anteriores con fondos de inversores m\u00E1s recientes.\u200B El esquema lleva a las v\u00EDctimas a creer que las ganancias provienen de actividades comerciales leg\u00EDtimas (por ejemplo, ventas de productos y/o inversiones exitosas), y desconocen que otros inversores son la fuente de los fondos. Un esquema Ponzi puede mantener la ilusi\u00F3n de un negocio sustentable siempre que los nuevos inversores contribuyan con nuevos fondos, y siempre que la mayor\u00EDa de los inversores no exijan el reembolso total y sigan creyendo en los activos inexistentes que supuestamente poseen."@es . . . . . . . . . . . . "Lo schema Ponzi \u00E8 un modello economico di vendita truffaldino ideato da Charles Ponzi (1882-1949), che promette forti guadagni ai primi investitori, a discapito di nuovi \"investitori\", a loro volta vittime della truffa."@it . "\u30DD\u30F3\u30B8\u30FB\u30B9\u30AD\u30FC\u30E0\uFF08\u82F1: Ponzi scheme\uFF09\u306F\u3001\u6295\u8CC7\u8A50\u6B3A\u306E\u4E00\u7A2E\u3067\u3042\u308A\u3001\u305D\u306E\u306A\u304B\u3067\u3082\u300C\u51FA\u8CC7\u3057\u3066\u3082\u3089\u3063\u305F\u8CC7\u91D1\u3092\u904B\u7528\u3057\u3001\u305D\u306E\u5229\u76CA\u3092\u51FA\u8CC7\u8005\u306B\uFF08\u914D\u5F53\u91D1\u306A\u3069\u3068\u3057\u3066\uFF09\u9084\u5143\u3059\u308B\u300D\u306A\u3069\u3068\u5618\u3092\u8A9E\u308A\u3001\u5B9F\u969B\u306B\u306F\u8CC7\u91D1\u904B\u7528\u3092\u884C\u308F\u305A\u3001\u5F8C\u304B\u3089\u53C2\u52A0\u3059\u308B\u51FA\u8CC7\u8005\u304B\u3089\u65B0\u305F\u306B\u96C6\u3081\u305F\u304A\u91D1\uFF08\u306E\u5927\u534A\uFF09\u3092\u3001\u4EE5\u524D\u304B\u3089\u306E\u51FA\u8CC7\u8005\u306B\u5411\u3051\u3066\u201C\u914D\u5F53\u91D1\u201D\u306A\u3069\u3068\u507D\u3063\u3066\u6E21\u3059\u3053\u3068\u3067\u3001\u3042\u305F\u304B\u3082\u8CC7\u91D1\u904B\u7528\u306B\u3088\u3063\u3066\u5229\u76CA\u304C\u751F\u307E\u308C\u305D\u306E\u5229\u76CA\u3092\u51FA\u8CC7\u8005\u306B\u914D\u5F53\u3057\u3066\u3044\u308B\u304B\u306E\u3088\u3046\u306B\u88C5\u3046\u3082\u306E\u306E\u3053\u3068\u3002"@ja . . . . . . . . "Un esquema Ponzi\u200B es una forma de estafa piramidal que atrae a los inversores y paga utilidades a los inversores anteriores con fondos de inversores m\u00E1s recientes.\u200B El esquema lleva a las v\u00EDctimas a creer que las ganancias provienen de actividades comerciales leg\u00EDtimas (por ejemplo, ventas de productos y/o inversiones exitosas), y desconocen que otros inversores son la fuente de los fondos. Un esquema Ponzi puede mantener la ilusi\u00F3n de un negocio sustentable siempre que los nuevos inversores contribuyan con nuevos fondos, y siempre que la mayor\u00EDa de los inversores no exijan el reembolso total y sigan creyendo en los activos inexistentes que supuestamente poseen."@es . "Syst\u00E8me de Ponzi"@fr . . . . . . . "\uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30(\uC601\uC5B4: Ponzi scheme) \uB610\uB294 \uD3F0\uC9C0 \uAC8C\uC784(ponzi game)\uC774\uB780 \uD22C\uC790 \uC0AC\uAE30 \uC218\uBC95\uC758 \uD558\uB098\uB85C \uC2E4\uC81C \uC544\uBB34\uB7F0 \uC774\uC724 \uCC3D\uCD9C \uC5C6\uC774 \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uC774 \uD22C\uC790\uD55C \uB3C8\uC744 \uC774\uC6A9\uD574 \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uC5D0\uAC8C \uC218\uC775\uC744 \uC9C0\uAE09\uD558\uB294 \uBC29\uC2DD\uC774\uB2E4. \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uB294 \uB300\uBD80\uBD84 \uC2E0\uADDC \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uC744 \uB04C\uC5B4\uB4E4\uC774\uAE30 \uC704\uD574 \uBCF4\uD1B5\uC758 \uC815\uC0C1\uC801\uC778 \uD22C\uC790\uAC00 \uBCF4\uC7A5\uD560 \uC218 \uC5C6\uB294 \uACE0\uC218\uC775\uC744 \uB2E8\uAE30\uAC04\uC5D0 \uB9E4\uC6B0 \uC548\uC815\uC801\uC73C\uB85C \uBCF4\uC7A5\uD574\uC900\uB2E4\uACE0 \uAD11\uACE0\uD55C\uB2E4. \uC774\uB294 \uACC4\uC18D\uD574\uC11C \uAE30\uC874 \uBCF4\uB2E4 \uD6E8\uC52C \uB354 \uB9CE\uC740 \uD22C\uC790\uAE08\uC774 \uC9C0\uC18D\uC801\uC73C\uB85C \uC720\uC785\uB418\uC9C0 \uC54A\uC73C\uBA74 \uC9C0\uC18D\uC774 \uBD88\uAC00\uB2A5\uD55C \uD22C\uC790 \uD615\uD0DC\uC774\uB2E4. \uC989, \uAC04\uB2E8\uD558\uAC8C \uB9D0\uD558\uC790\uBA74 \uC0C8\uB85C\uC6B4 \uD22C\uC790\uC790 \uB3C8\uC73C\uB85C \uAE30\uC874\uC758 \uD22C\uC790\uC790 \uBC30\uB2F9\uC744 \uC9C0\uAE09\uD558\uB294, \uC18C\uC704 \uC544\uB7AB\uB3CC \uBE7C\uC5B4 \uC717\uB3CC \uAD34\uB294 \uC2DD\uC758 \uBA54\uCEE4\uB2C8\uC998\uC774\uB77C\uACE0 \uBCFC \uC218 \uC788\uB2E4. \uADF8\uB7EC\uB098 \uC774\uB7EC\uD55C \uC0AC\uC5C5 \uAD6C\uC870\uB294 \uC720\uC785\uB418\uB294 \uC790\uAE08\uC774 \uC9C0\uAE09\uD574\uC57C\uD560 \uC561\uC218\uC5D0 \uACB0\uAD6D \uBAA8\uC790\uB784 \uC218\uBC16\uC5D0 \uC5C6\uC5B4 \uC5B8\uC820\uAC00\uB294 \uBB34\uB108\uC9C8 \uC218\uBC16\uC5D0 \uC5C6\uB2E4. \uB300\uBD80\uBD84 \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uB294 \uBB34\uB108\uC9C0\uAE30 \uC804 \uC0AC\uBC95 \uB2F9\uAD6D\uC5D0 \uC758\uD574 \uD3EC\uCC29\uB418\uB294\uB370 \uC0AC\uAE30\uC758 \uADDC\uBAA8\uAC00 \uD074\uC218\uB85D \uC801\uBC1C\uC774 \uB354 \uC26C\uC6CC\uC9C4\uB2E4. \uD558\uC9C0\uB9CC 2009\uB144 \uBC1C\uC0DD\uD55C \uC740 \uAE08\uC735\uACC4\uC758 \uAC70\uBB3C\uC774 \uC790\uC2E0\uC758 \uC0AC\uD68C\uC801 \uC785\uC9C0\uB098 \uAD8C\uC704\uB97C \uC774\uC6A9\uD558\uC5EC \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uB97C \uC2DC\uB3C4\uD55C \uACBD\uC6B0 \uC774\uB97C \uBC1C\uACAC\uD558\uAE30\uAE4C\uC9C0 \uC624\uB79C \uC2DC\uAC04\uC774 \uAC78\uB9B4 \uC218 \uC788\uC73C\uBA70, \uC369\uC744\uB300\uB85C \uC369\uC740 \uB4A4 \uADF8 \uC2DC\uC2A4\uD15C\uC774 \uAC11\uC791\uC2A4\uB808 \uBB34\uB108\uC84C\uC744 \uACBD\uC6B0 \uC774\uB7EC\uD55C \uC5EC\uD30C\uAC00 \uC804\uCCB4 \uAE08\uC735 \uC2DC\uC7A5\uC5D0 \uBBF8\uCE58\uB294 \uC545\uC601\uD5A5\uC774 \uC5C4\uCCAD\uB0A0 \uC218 \uC788\uC74C\uC744 \uC2E4\uC81C\uB85C \uBCF4\uC5EC\uC8FC\uB294 \uC0AC\uB840\uB85C \uAE30\uC5B5\uB418\uACE0 \uC788\uB2E4. \uC774\uB7EC\uD55C \uD615\uD0DC\uC758 \uC0AC\uAE30\uB294 1920\uB144\uB300 \uCD08\uBC18 \uC774\uB97C \uCD5C\uCD08\uB85C \uC800\uC9C0\uB978 \uCC30\uC2A4 \uD3F0\uC9C0(Charles Ponzi)\uC758 \uC774\uB984\uC744 \uB530\uC11C \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uB77C\uACE0 \uBD88\uB9B0\uB2E4. \uCC30\uC2A4 \uD3F0\uC9C0\uB294 1903\uB144 \uBBF8\uAD6D\uC73C\uB85C \uC628 \uC774\uD0C8\uB9AC\uC544 \uCD9C\uC2E0 \uC774\uBBFC\uC790\uC774\uB2E4. \uCC30\uC2A4 \uD3F0\uC9C0\uAC00 \uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30\uC758 \uCD5C\uCD08 \uACE0\uC548\uC790\uB294 \uC544\uB2CC \uAC83\uC73C\uB85C \uC0DD\uAC01\uB418\uB098 \uADF8\uC758 \uC0AC\uAE30 \uADDC\uBAA8\uAC00 \uC0C1\uB300\uC801\uC73C\uB85C \uAC70\uB300\uD574 \uBBF8\uAD6D\uB0B4 \uC804\uAD6D\uC801\uC778 \uAD00\uC2EC\uC744 \uB048 \uCCAB \uC0AC\uB840\uC774\uB2E4. (\uCC30\uC2A4 \uB514\uD0A8\uC2A4\uC758 1857\uB144 \uC18C\uC124 \uC5D0 \uC774\uB7EC\uD55C \uD615\uD0DC\uC758 \uC0AC\uAE30 \uC218\uBC95\uC774 \uB4F1\uC7A5\uD55C\uB2E4.) \uADF8\uB294 \uC6B0\uD45C\uC640 \uAD6D\uC81C\uD68C\uC2E0\uC6B0\uD45C\uAD8C \uCC28\uC775\uC744 \uC774\uC6A9\uD574 \uC218\uC775\uC744 \uB0BC \uC218 \uC788\uB2E4\uACE0 \uCC98\uC74C \uD22C\uC790\uC790\uB97C \uBAA8\uC9D1\uD55C \uB4A4 \uACE7 \uC2E0\uADDC \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uC758 \uD22C\uC790\uAE08\uC744 \uAE30\uC874 \uD22C\uC790\uC790\uB4E4\uACFC \uBCF8\uC778\uC758 \uC218\uC775\uAE08\uC73C\uB85C \uC0AC\uC6A9\uD558\uAE30 \uC2DC\uC791\uD588\uB2E4."@ko . . "\uD3F0\uC9C0 \uC0AC\uAE30"@ko . . . . "\u9F90\u6C0F\u9A19\u5C40\uFF08\u82F1\u8A9E\uFF1APonzi scheme\uFF09\u662F\u975E\u6CD5\u6027\u8CEA\u7684\u624B\u6CD5\uFF0C\u662F\u4E00\u500B\u8457\u540D\u7684\u4EE3\u8868\u6848\u4F8B\uFF0C\u767C\u751F\u65BC20\u4E16\u7D00\u521D\u7684\u7F8E\u570B\u3002\u5B83\u5438\u5F15\u6295\u8CC7\u8005\u4E26\u5229\u7528\u5F8C\u671F\u6295\u8CC7\u8005\u7684\u8CC7\u91D1\u5411\u65E9\u671F\u6295\u8CC7\u8005\u652F\u4ED8\u5229\u606F\u3002\u6642\u81F3\u4ECA\u65E5\uFF0C\u9F90\u8332\u9A19\u5C40\u7684\u5404\u7A2E\u8B8A\u9AD4\uFF08\u8CC7\u91D1\u76E4\u3001\u8001\u9F20\u6703\uFF09\u4F9D\u820A\u5B58\u5728\u91D1\u878D\u5E02\u5834\u4E2D\u3002 \u5176\u904B\u4F5C\u6A21\u5F0F\u591A\u4EE5\u6295\u8CC7\u540D\u7FA9\uFF0C\u7D66\u4E88\u9AD8\u984D\u56DE\u5831\u8A98\u4F7F\u53D7\u5BB3\u4EBA\u6295\u8CC7\uFF0C\u770B\u4F3C\u8207\u4E00\u822C\u7684\u8B49\u5238\u57FA\u91D1\u7684\u6A21\u5F0F\u4E26\u7121\u5340\u5225\uFF0C\u4F46\u5728\u9F90\u8332\u9A19\u5C40\u4E2D\uFF0C\u6295\u8CC7\u7684\u56DE\u5831\u4F86\u81EA\u65BC\u5F8C\u4F86\u52A0\u5165\u7684\u6295\u8CC7\u8005\uFF0C\u800C\u975E\u516C\u53F8\u672C\u8EAB\u900F\u904E\u6B63\u7576\u6295\u8CC7\u76C8\u5229\uFF0C\u5373\u201C\u62C6\u6771\u7246\u88DC\u897F\u7246\u201D\u3002\u900F\u904E\u4E0D\u65B7\u5438\u5F15\u65B0\u7684\u6295\u8CC7\u8005\u52A0\u5165\uFF0C\u4EE5\u652F\u4ED8\u524D\u671F\u6295\u8CC7\u8005\u7684\u5229\u606F\uFF0C\u521D\u671F\u901A\u5E38\u5728\u77ED\u6642\u9593\u5167\u7372\u5F97\u56DE\u5831\u4EE5\u5229\u65BC\u63A8\u884C\uFF0C\u518D\u9010\u6F38\u62C9\u9577\u7D66\u606F\u6642\u9593\u3002\u96A8\u7740\u66F4\u591A\u4EBA\u52A0\u5165\uFF0C\u8CC7\u91D1\u9010\u6F38\u5165\u4E0D\u6577\u51FA\uFF0C\u76F4\u5230\u9A19\u5C40\u6CE1\u6CAB\u7206\u7834\u6642\uFF0C\u5F8C\u671F\u7684\u5927\u91CF\u6295\u8CC7\u8005\u4FBF\u6703\u8499\u53D7\u91D1\u9322\u640D\u5931\u3002"@zh . . . "Ponzifraude"@nl . . . . . . . . . . . . . . "A Ponzi scheme (/\u02C8p\u0252nzi/, Italian: [\u02C8pontsi]) is a form of fraud that lures investors and pays profits to earlier investors with funds from more recent investors. Named after Italian businessman Charles Ponzi, the scheme leads victims to believe that profits are coming from legitimate business activity (e.g., product sales or successful investments), and they remain unaware that other investors are the source of funds. A Ponzi scheme can maintain the illusion of a sustainable business as long as new investors contribute new funds, and as long as most of the investors do not demand full repayment and still believe in the non-existent assets they are purported to own. Some of the first recorded incidents to meet the modern definition of the Ponzi scheme were carried out from 1869 to 1872 by Adele Spitzeder in Germany and by Sarah Howe in the United States in the 1880s through the \"Ladies' Deposit\". Howe offered a solely female clientele an 8% monthly interest rate and then stole the money that the women had invested. She was eventually discovered and served three years in prison. The Ponzi scheme was also previously described in novels; Charles Dickens's 1844 novel Martin Chuzzlewit and his 1857 novel Little Dorrit both feature such a scheme. In the 1920s, Charles Ponzi carried out this scheme and became well known throughout the United States because of the huge amount of money that he took in. His original scheme was based on the legitimate arbitrage of international reply coupons for postage stamps, but he soon began diverting new investors' money to make payments to earlier investors and to himself. Unlike earlier similar schemes, Ponzi's gained considerable press coverage both within the United States and internationally both while it was being perpetrated and after it collapsed \u2013 this notoriety eventually led to the type of scheme being named after him."@en . . . . "Um esquema Ponzi \u00E9 uma opera\u00E7\u00E3o fraudulenta sofisticada de investimento do tipo esquema em pir\u00E2mide que envolve a promessa de pagamento de rendimentos anormalmente altos (\"lucros\") aos investidores \u00E0 custa do dinheiro pago pelos investidores que chegarem posteriormente, em vez da receita gerada por qualquer neg\u00F3cio real. O nome do esquema refere-se ao criminoso financeiro \u00EDtalo-americano Charles Ponzi."@pt . . "Ponzifraude is een methode om mensen op te lichten door een belegging aan te bieden waarbij de uitbetaalde gelden (deels) worden gefinancierd uit de inleg van nieuwe klanten. Vaak biedt de oplichter daarbij een rendement aan dat erg hoog is bij een laag voorgespiegeld risico. Ponzifraude is vernoemd naar Charles Ponzi, een Amerikaan van Italiaanse afkomst."@nl . . . "\u30DD\u30F3\u30B8\u30FB\u30B9\u30AD\u30FC\u30E0"@ja . . . . . "Ponzibedr\u00E4geri (engelska: Ponzi scheme) \u00E4r en form av investeringsbedr\u00E4geri som attraherar investerare genom att utlova h\u00F6g avkastning, men som ist\u00E4llet f\u00F6r att generera verklig avkastning p\u00E5 insatt kapital anv\u00E4nder detta till utbetalningar och f\u00F6r att h\u00E5lla bedr\u00E4geriet ig\u00E5ng. Folklustspelet Ebber\u00F6ds bank d\u00E4r man ger \u00E5tta procent i r\u00E4nta p\u00E5 inl\u00E5ning och tar fyra procent i utl\u00E5ning beskriver i grunden ett klassiskt Ponzibedr\u00E4geri. D\u00E5 kostnaderna f\u00F6r inl\u00E5ning aldrig g\u00E5r att t\u00E4cka med inkomster fr\u00E5n utl\u00E5ning av samma kapital uppst\u00E5r ett underskott som betalas med insatta medel."@sv . . . . . . . . . . . "Esquema Ponzi"@es . . . . "1124513608"^^ . "\u0424\u0456\u043D\u0430\u0301\u043D\u0441\u043E\u0432\u0430 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0301\u0434\u0430 (\u0430\u0431\u043E \u0441\u0445\u0435\u043C\u0430 \u041F\u043E\u043D\u0446\u0456) \u2014 \u0432\u0438\u0434 \u0448\u0430\u0445\u0440\u0430\u0439\u0441\u0442\u0432\u0430, \u044F\u043A\u0438\u0439 \u0437\u0430\u043C\u0430\u043D\u044E\u0454 \u0456\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0456\u0432, \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0447\u0443\u044E\u0447\u0438 \u0434\u0438\u0432\u0456\u0434\u0435\u043D\u0434\u0438 \u0441\u0442\u0430\u0440\u0438\u043C \u0456\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0430\u043C \u0437\u0430 \u0440\u0430\u0445\u0443\u043D\u043E\u043A \u043D\u043E\u0432\u0438\u0445. \u0422\u0430\u043A\u0456 \u0441\u0445\u0435\u043C\u0438 \u0445\u0430\u0440\u0430\u043A\u0442\u0435\u0440\u0438\u0437\u0443\u044E\u0442\u044C\u0441\u044F \u0456\u0454\u0440\u0430\u0440\u0445\u0456\u0447\u043D\u0456\u0441\u0442\u044E, \u044F\u043A\u0430 \u043F\u043E\u043B\u044F\u0433\u0430\u0454 \u0432 \u0442\u043E\u043C\u0443, \u0449\u043E \u0447\u043B\u0435\u043D\u0438 \u0441\u0442\u0440\u0443\u043A\u0442\u0443\u0440\u0438 \u0432\u0445\u043E\u0434\u044F\u0442\u044C \u0443 \u0433\u0440\u0443\u043F\u0438, \u043A\u0435\u0440\u0456\u0432\u043D\u0438\u043A\u0438 \u044F\u043A\u0438\u0445 \u043E\u0442\u0440\u0438\u043C\u0443\u044E\u0442\u044C \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0438 \u0432\u0456\u0434 \u0447\u043B\u0435\u043D\u0456\u0432 \u0441\u0432\u043E\u0454\u0457 \u0433\u0440\u0443\u043F\u0438. \u041D\u0430\u0439\u0432\u0438\u0449\u0438\u0439 \u043A\u0435\u0440\u0456\u0432\u043D\u0438\u043A \u043E\u0442\u0440\u0438\u043C\u0443\u0454 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0438 \u0432\u0456\u0434 \u0432\u043D\u0435\u0441\u043A\u0456\u0432 \u0443\u0441\u0456\u0445 \u0443\u0447\u0430\u0441\u043D\u0438\u043A\u0456\u0432. \u041F\u0440\u0438\u043D\u0446\u0438\u043F\u043E\u0432\u043E\u044E \u0432\u0456\u0434\u043C\u0456\u043D\u043D\u0456\u0441\u0442\u044E \u0444\u0456\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0457 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u0438 \u0432\u0456\u0434 \u0440\u0435\u0430\u043B\u044C\u043D\u043E\u0433\u043E \u0431\u0456\u0437\u043D\u0435\u0441\u0443-\u043F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442\u0443 \u0454 \u0434\u0436\u0435\u0440\u0435\u043B\u043E \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0442\u0438 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0443. \u042F\u043A\u0449\u043E \u0441\u0443\u043C\u0430 \u0432\u0438\u043F\u043B\u0430\u0442 \u043F\u0440\u0438\u0431\u0443\u0442\u043A\u0443 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0456\u043B\u044C\u043D\u043E \u043F\u0435\u0440\u0435\u0432\u0438\u0449\u0443\u0454 \u0440\u043E\u0437\u043C\u0456\u0440 \u0434\u043E\u0434\u0430\u043D\u043E\u0457 \u0432\u0430\u0440\u0442\u043E\u0441\u0442\u0456, \u044F\u043A\u0443 \u0437\u0430\u0431\u0435\u0437\u043F\u0435\u0447\u0443\u0454 \u0434\u0430\u043D\u0438\u0439 \u0431\u0456\u0437\u043D\u0435\u0441, \u0442\u043E \u0434\u0430\u043D\u0438\u0439 \u043F\u0440\u043E\u0454\u043A\u0442 \u0454 \u043F\u0456\u0440\u0430\u043C\u0456\u0434\u043E\u044E."@uk . . . . . "Skema Ponzi"@in . . "Esquema Ponzi"@pt . . . "Ponzibedr\u00E4geri"@sv . "29760"^^ . . . "Un syst\u00E8me de Ponzi, cha\u00EEne de Ponzi, fraude de Ponzi ou pyramide de Ponzi, est un montage financier frauduleux qui consiste \u00E0 r\u00E9mun\u00E9rer les investissements des clients essentiellement par les fonds procur\u00E9s par les nouveaux entrants. Si l'escroquerie n'est pas d\u00E9couverte, elle appara\u00EEt au grand jour au moment o\u00F9 elle s'\u00E9croule, c'est-\u00E0-dire quand les sommes procur\u00E9es par les nouveaux entrants ne suffisent plus \u00E0 couvrir les r\u00E9mun\u00E9rations des clients. Elle tient son nom de Charles Ponzi qui est devenu c\u00E9l\u00E8bre apr\u00E8s avoir mis en place une op\u00E9ration fond\u00E9e sur ce principe \u00E0 Boston dans les ann\u00E9es 1920."@fr . . "Ponziho sch\u00E9ma"@cs . . . . . "\u03A3\u03C7\u03AE\u03BC\u03B1 \u03A0\u03CC\u03BD\u03C4\u03C3\u03B9"@el . . . . . "\u0424\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u0430\u044F \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u0430 (\u0442\u0430\u043A\u0436\u0435 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u0430\u044F \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u0430, \u0441\u0445\u0435\u043C\u0430 \u0438\u043B\u0438 \u0438\u0433\u0440\u0430 \u041F\u043E\u043D\u0446\u0438) \u2014 \u0441\u0438\u0441\u0442\u0435\u043C\u0430 \u043E\u0431\u0435\u0441\u043F\u0435\u0447\u0435\u043D\u0438\u044F \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430 \u0447\u043B\u0435\u043D\u0430\u043C \u0441\u0442\u0440\u0443\u043A\u0442\u0443\u0440\u044B \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0451\u0442 \u043F\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u043D\u043D\u043E\u0433\u043E \u043F\u0440\u0438\u0432\u043B\u0435\u0447\u0435\u043D\u0438\u044F \u0434\u0435\u043D\u0435\u0436\u043D\u044B\u0445 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043D\u043E\u0432\u044B\u0445 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u0438\u043A\u043E\u0432: \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434 \u043F\u0435\u0440\u0432\u044B\u043C \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u0438\u043A\u0430\u043C \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u0432\u044B\u043F\u043B\u0430\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F \u0437\u0430 \u0441\u0447\u0451\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043F\u043E\u0441\u043B\u0435\u0434\u0443\u044E\u0449\u0438\u0445. \u0412 \u0431\u043E\u043B\u044C\u0448\u0438\u043D\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441\u043B\u0443\u0447\u0430\u0435\u0432 \u0438\u0441\u0442\u0438\u043D\u043D\u044B\u0439 \u0438\u0441\u0442\u043E\u0447\u043D\u0438\u043A \u043F\u043E\u043B\u0443\u0447\u0435\u043D\u0438\u044F \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430 \u0441\u043A\u0440\u044B\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F, \u0432\u043C\u0435\u0441\u0442\u043E \u043D\u0435\u0433\u043E \u0434\u0435\u043A\u043B\u0430\u0440\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442\u0441\u044F \u0432\u044B\u043C\u044B\u0448\u043B\u0435\u043D\u043D\u044B\u0439 \u0438\u043B\u0438 \u043C\u0430\u043B\u043E\u0437\u043D\u0430\u0447\u0438\u043C\u044B\u0439. \u0418\u043C\u0435\u043D\u043D\u043E \u043F\u043E\u0434\u043C\u0435\u043D\u0430 \u0438\u043B\u0438 \u0441\u043E\u043A\u0440\u044B\u0442\u0438\u0435 \u0438\u043D\u0444\u043E\u0440\u043C\u0430\u0446\u0438\u0438 \u044F\u0432\u043B\u044F\u044E\u0442\u0441\u044F \u043C\u043E\u0448\u0435\u043D\u043D\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u043E\u043C. \u041A\u0430\u043A \u043F\u0440\u0430\u0432\u0438\u043B\u043E, \u043E\u0441\u043D\u043E\u0432\u0430\u0442\u0435\u043B\u0438 \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0439 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u043E\u0431\u0435\u0449\u0430\u044E\u0442 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0430\u043C \u0432\u044B\u0441\u043E\u043A\u0443\u044E \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u043D\u043E\u0441\u0442\u044C, \u043A\u043E\u0442\u043E\u0440\u0443\u044E \u043D\u0435\u0432\u043E\u0437\u043C\u043E\u0436\u043D\u043E \u043F\u043E\u0434\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0432\u0430\u0442\u044C \u0434\u043B\u0438\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0435 \u0432\u0440\u0435\u043C\u044F. \u041F\u0440\u0438 \u044D\u0442\u043E\u043C \u043F\u043E\u0433\u0430\u0448\u0435\u043D\u0438\u0435 \u043E\u0431\u044F\u0437\u0430\u0442\u0435\u043B\u044C\u0441\u0442\u0432 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u043F\u0435\u0440\u0435\u0434 \u0432\u0441\u0435\u043C\u0438 \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u0438\u043A\u0430\u043C\u0438 \u044F\u0432\u043B\u044F\u0435\u0442\u0441\u044F \u0437\u0430\u0432\u0435\u0434\u043E\u043C\u043E \u043D\u0435\u0432\u044B\u043F\u043E\u043B\u043D\u0438\u043C\u044B\u043C. \u041E\u0431\u044B\u0447\u043D\u043E \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u044B\u0435 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u044E\u0442\u0441\u044F \u043A\u0430\u043A \u043A\u043E\u043C\u043C\u0435\u0440\u0447\u0435\u0441\u043A\u0438\u0435 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043D\u0438\u044F \u0438 \u043F\u0440\u0438\u0432\u043B\u0435\u043A\u0430\u044E\u0442 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u0434\u043B\u044F \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044F \u043D\u0435\u043A\u043E\u0435\u0433\u043E \u043F\u0440\u043E\u0435\u043A\u0442\u0430. \u0415\u0441\u043B\u0438 \u0440\u0435\u0430\u043B\u044C\u043D\u0430\u044F \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u043D\u043E\u0441\u0442\u044C \u043F\u0440\u043E\u0435\u043A\u0442\u0430 \u043E\u043A\u0430\u0437\u044B\u0432\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F \u043D\u0438\u0436\u0435 \u043E\u0431\u0435\u0449\u0430\u043D\u043D\u044B\u0445 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0430\u043C \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u043E\u0432 \u0438\u043B\u0438 \u0432\u043E\u043E\u0431\u0449\u0435 \u043E\u0442\u0441\u0443\u0442\u0441\u0442\u0432\u0443\u0435\u0442, \u0437\u043D\u0430\u0447\u0438\u0442, \u0447\u0430\u0441\u0442\u044C \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432 \u043D\u043E\u0432\u044B\u0445 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432 \u043D\u0430\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u044F\u0435\u0442\u0441\u044F \u043D\u0430 \u0432\u044B\u043F\u043B\u0430\u0442\u0443 \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430. \u0417\u0430\u043A\u043E\u043D\u043E\u043C\u0435\u0440\u043D\u044B\u043C \u0438\u0442\u043E\u0433\u043E\u043C \u0442\u0430\u043A\u043E\u0439 \u0441\u0438\u0442\u0443\u0430\u0446\u0438\u0438 \u044F\u0432\u043B\u044F\u0435\u0442\u0441\u044F \u0431\u0430\u043D\u043A\u0440\u043E\u0442\u0441\u0442\u0432\u043E \u043F\u0440\u043E\u0435\u043A\u0442\u0430 \u0438 \u0443\u0431\u044B\u0442\u043A\u0438 \u043F\u043E\u0441\u043B\u0435\u0434\u043D\u0438\u0445 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432. \u0421\u043E\u0431\u0440\u0430\u043D\u043D\u044B\u0435 \u0441\u0440\u0435\u0434\u0441\u0442\u0432\u0430 \u043D\u0435 \u043D\u0430\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u044F\u044E\u0442\u0441\u044F \u043D\u0430 \u043F\u043E\u043A\u0443\u043F\u043A\u0443 \u043B\u0438\u043A\u0432\u0438\u0434\u043D\u044B\u0445 \u0430\u043A\u0442\u0438\u0432\u043E\u0432, \u0430 \u0441\u0440\u0430\u0437\u0443 \u0438\u0441\u043F\u043E\u043B\u044C\u0437\u0443\u044E\u0442\u0441\u044F \u0434\u043B\u044F \u0432\u044B\u043F\u043B\u0430\u0442 \u043F\u0440\u0435\u0434\u044B\u0434\u0443\u0449\u0438\u043C \u0443\u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u0438\u043A\u0430\u043C, \u0440\u0435\u043A\u043B\u0430\u043C\u044B \u043F\u0440\u043E\u0435\u043A\u0442\u0430 \u0438 \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430 \u043E\u0440\u0433\u0430\u043D\u0438\u0437\u0430\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432. \u0427\u0435\u043C \u0434\u043E\u043B\u044C\u0448\u0435 \u0444\u0443\u043D\u043A\u0446\u0438\u043E\u043D\u0438\u0440\u0443\u0435\u0442 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u0430, \u0442\u0435\u043C \u043C\u0435\u043D\u044C\u0448\u0435 \u043F\u0440\u043E\u0446\u0435\u043D\u0442 \u0432\u043E\u0437\u043C\u043E\u0436\u043D\u043E\u0433\u043E \u0432\u043E\u0437\u0432\u0440\u0430\u0442\u0430 \u043F\u0440\u0438 \u0435\u0451 \u043B\u0438\u043A\u0432\u0438\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438. \u041F\u0440\u0438\u043D\u0446\u0438\u043F\u0438\u0430\u043B\u044C\u043D\u044B\u043C \u043E\u0442\u043B\u0438\u0447\u0438\u0435\u043C \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0439 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u043E\u0442 \u0440\u0435\u0430\u043B\u044C\u043D\u043E\u0433\u043E \u0431\u0438\u0437\u043D\u0435\u0441-\u043F\u0440\u043E\u0435\u043A\u0442\u0430 \u044F\u0432\u043B\u044F\u0435\u0442\u0441\u044F \u0438\u0441\u0442\u043E\u0447\u043D\u0438\u043A \u0432\u044B\u043F\u043B\u0430\u0442\u044B \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430. \u0415\u0441\u043B\u0438 \u0441\u0443\u043C\u043C\u0430 \u0432\u044B\u043F\u043B\u0430\u0442 \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u0430 \u0441\u0442\u0430\u0431\u0438\u043B\u044C\u043D\u043E \u043F\u0440\u0435\u0432\u044B\u0448\u0430\u0435\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043C\u0435\u0440 \u0434\u043E\u0431\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u043D\u043E\u0439 \u0441\u0442\u043E\u0438\u043C\u043E\u0441\u0442\u0438, \u043A\u043E\u0442\u043E\u0440\u0443\u044E \u043E\u0431\u0435\u0441\u043F\u0435\u0447\u0438\u0432\u0430\u0435\u0442 \u0434\u0430\u043D\u043D\u044B\u0439 \u0431\u0438\u0437\u043D\u0435\u0441, \u0442\u043E \u043C\u043E\u0436\u043D\u043E \u0441\u043C\u0435\u043B\u043E \u0433\u043E\u0432\u043E\u0440\u0438\u0442\u044C \u043E \u0442\u043E\u043C, \u0447\u0442\u043E \u043F\u0440\u043E\u0435\u043A\u0442 \u044F\u0432\u043B\u044F\u0435\u0442\u0441\u044F \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u043E\u0439. \u0424\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u044B\u0435 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u043D\u0435\u043B\u0435\u0433\u0430\u043B\u044C\u043D\u044B \u0438 \u043F\u0440\u044F\u043C\u043E \u0437\u0430\u043F\u0440\u0435\u0449\u0435\u043D\u044B \u0432\u043E \u043C\u043D\u043E\u0433\u0438\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043D\u0430\u0445. \u0412 \u043D\u0435\u043A\u043E\u0442\u043E\u0440\u044B\u0445 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043D\u0430\u0445, \u0433\u0434\u0435 \u0443\u0433\u043E\u043B\u043E\u0432\u043D\u043E\u0435 \u043F\u0440\u0430\u0432\u043E \u043D\u0435 \u0441\u043E\u0434\u0435\u0440\u0436\u0438\u0442 \u043E\u0442\u0434\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0439 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044C\u0438, \u043D\u0430\u043A\u0430\u0437\u044B\u0432\u0430\u044E\u0449\u0435\u0439 \u0437\u0430 \u044D\u0442\u043E \u0434\u0435\u044F\u043D\u0438\u0435, \u0441\u043E\u0437\u0434\u0430\u043D\u0438\u0435 \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0439 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u043C\u043E\u0433\u0443\u0442 \u043A\u0432\u0430\u043B\u0438\u0444\u0438\u0446\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u0442\u044C \u043A\u0430\u043A \u0438\u043D\u043E\u0435 \u043F\u0440\u0435\u0441\u0442\u0443\u043F\u043B\u0435\u043D\u0438\u0435. \u041D\u0430\u043F\u0440\u0438\u043C\u0435\u0440, \u0432 \u0411\u0435\u043B\u043E\u0440\u0443\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0432 \u0441\u0435\u043D\u0442\u044F\u0431\u0440\u0435 2016 \u0433\u043E\u0434\u0430 \u0431\u044B\u043B\u0438 \u0437\u0430\u0434\u0435\u0440\u0436\u0430\u043D\u044B \u0441\u043E\u0437\u0434\u0430\u0442\u0435\u043B\u0438 \u043C\u0435\u0436\u0434\u0443\u043D\u0430\u0440\u043E\u0434\u043D\u043E\u0439 \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0439 \u043F\u0438\u0440\u0430\u043C\u0438\u0434\u044B \u043F\u043E \u043E\u0431\u0432\u0438\u043D\u0435\u043D\u0438\u044E \u0432 \u043D\u0435\u0437\u0430\u043A\u043E\u043D\u043D\u043E\u0439 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043F\u0440\u0438\u043D\u0438\u043C\u0430\u0442\u0435\u043B\u044C\u0441\u043A\u043E\u0439 \u0434\u0435\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0441\u0442\u0438. \u0412 \u0420\u043E\u0441\u0441\u0438\u0438 \u0442\u0430\u043A\u0430\u044F \u0434\u0435\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0441\u0442\u044C \u0437\u0430\u043F\u0440\u0435\u0449\u0435\u043D\u0430 \u0441\u0442\u0430\u0442\u044C\u0435\u0439 172.2 \u0423\u041A \u0420\u0424."@ru . . . . . . . .