. . . . . "\u0423\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u043C \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u043E\u043C"@ru . . "Manajemen kekayaan (bahasa Inggris: Wealth management) merupakan konsep pemanfaatan proses, layanan, dan produk manajemen keuangan untuk mengembangkan, melindungi, dan mengelola harta milik perseorangan. Konsep ini populer dikenal sebagai pelayanan profesional tingkat tinggi yang menetapkan tarif pada layanannya dan biasanya diimplementasikan oleh penyedia jasa keuangan berupa konsultasi rencana hunian, investasi, perpajakan, dana pensiun, dan akuntansi keuangan. Istilah manajemen kekayaan tercatat muncul pada tahun 1933 di buku \"Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan\". Secara teoritis, perkembangan manajemen kekayaan tidak bisa lepas kaitannya dengan konsep portofolio investasi yang populer di Amerika Serikat pada tahun 1970-an."@in . . . . "Wealth management (WM) or wealth management advisory (WMA) provides services to a wide array of clients ranging from affluent to high-net-worth (HNW) and ultra-high-net-worth (UHNW) individuals and families. It is a discipline which incorporates structuring and planning wealth to assist in growing, preserving, and protecting wealth, whilst passing it onto the family in a tax-efficient manner and in accordance with their wishes. Wealth management brings together tax planning, wealth protection, estate planning, succession planning, and family governance."@en . . . "11017"^^ . . "Manajemen kekayaan"@in . . . . "\u30A6\u30A7\u30EB\u30B9\u30FB\u30DE\u30CD\u30B8\u30E1\u30F3\u30C8"@ja . . . . . "Manajemen kekayaan (bahasa Inggris: Wealth management) merupakan konsep pemanfaatan proses, layanan, dan produk manajemen keuangan untuk mengembangkan, melindungi, dan mengelola harta milik perseorangan. Konsep ini populer dikenal sebagai pelayanan profesional tingkat tinggi yang menetapkan tarif pada layanannya dan biasanya diimplementasikan oleh penyedia jasa keuangan berupa konsultasi rencana hunian, investasi, perpajakan, dana pensiun, dan akuntansi keuangan. Istilah manajemen kekayaan tercatat muncul pada tahun 1933 di buku \"Fishermen and fish: A sequel to For America, an interpretation and plan\". Secara teoritis, perkembangan manajemen kekayaan tidak bisa lepas kaitannya dengan konsep portofolio investasi yang populer di Amerika Serikat pada tahun 1970-an."@in . . . . . . . . "\u0423\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u043C \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u043E\u043C (\u0430\u043D\u0433\u043B. wealth management) \u2014 \u043A\u043E\u043C\u043F\u043B\u0435\u043A\u0441 \u043A\u043E\u043D\u0441\u0443\u043B\u044C\u0442\u0430\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u044B\u0445 \u0443\u0441\u043B\u0443\u0433, \u043E\u0445\u0432\u0430\u0442\u044B\u0432\u0430\u044E\u0449\u0438\u0445 \u0432\u0441\u0435 \u0430\u0441\u043F\u0435\u043A\u0442\u044B \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043D\u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u043E\u0433\u043E \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u0430 \u0441 \u043A\u0440\u0443\u043F\u043D\u044B\u043C \u0441\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u043D\u0438\u0435\u043C \u2014 \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u044B\u0435 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u043F\u043B\u0430\u043D\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u0435, \u0431\u0443\u0445\u0433\u0430\u043B\u0442\u0435\u0440\u0441\u043A\u0438\u0439 \u0443\u0447\u0451\u0442 \u0438 \u043D\u0430\u043B\u043E\u0433\u043E\u043E\u0431\u043B\u043E\u0436\u0435\u043D\u0438\u0435, \u044E\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043A\u0438\u0435 \u0432\u043E\u043F\u0440\u043E\u0441\u044B. \u041A\u0430\u043A \u043F\u0440\u0430\u0432\u0438\u043B\u043E, \u0442\u0430\u043A\u0438\u0435 \u0443\u0441\u043B\u0443\u0433\u0438 \u0432\u043A\u043B\u044E\u0447\u0430\u044E\u0442 \u0440\u0435\u043A\u043E\u043C\u0435\u043D\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043F\u043E \u0438\u0441\u043F\u043E\u043B\u044C\u0437\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044E \u0442\u0440\u0430\u0441\u0442\u043E\u0432 \u0438 \u0434\u0440\u0443\u0433\u0438\u0445 \u043C\u0435\u0445\u0430\u043D\u0438\u0437\u043C\u043E\u0432 \u0434\u043E\u0432\u0435\u0440\u0438\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0433\u043E \u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u044F \u0441\u043E\u0431\u0441\u0442\u0432\u0435\u043D\u043D\u043E\u0441\u0442\u044C\u044E, \u0440\u0435\u043A\u043E\u043C\u0435\u043D\u0434\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043F\u043E \u043F\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u0447\u0435 \u0431\u0438\u0437\u043D\u0435\u0441\u0430, \u0432 \u0442\u043E\u043C \u0447\u0438\u0441\u043B\u0435 \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u043E\u043F\u0446\u0438\u043E\u043D\u044B, \u043F\u043E \u0438\u0441\u043F\u043E\u043B\u044C\u0437\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044E \u043C\u0435\u0445\u0430\u043D\u0438\u0437\u043C\u043E\u0432 \u0445\u0435\u0434\u0436\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044F \u0447\u0435\u0440\u0435\u0437 \u0434\u0435\u0440\u0438\u0432\u0430\u0442\u0438\u0432\u044B \u0434\u043B\u044F \u0431\u043E\u043B\u044C\u0448\u0438\u0445 \u043F\u0430\u043A\u0435\u0442\u043E\u0432 \u0430\u043A\u0446\u0438\u0439. \u0422\u0440\u0430\u0434\u0438\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u043E, \u0441\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u044B\u043C \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u0430\u043C \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u044B\u0445 \u043A\u043E\u043C\u043F\u0430\u043D\u0438\u0439 \u0442\u0440\u0435\u0431\u043E\u0432\u0430\u043B\u0441\u044F \u0431\u043E\u043B\u0435\u0435 \u0432\u044B\u0441\u043E\u043A\u0438\u0439 \u0443\u0440\u043E\u0432\u0435\u043D\u044C \u0441\u0435\u0440\u0432\u0438\u0441\u0430, \u044D\u043A\u0441\u043A\u043B\u044E\u0437\u0438\u0432\u043D\u044B\u0435 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u043E\u0436\u0435\u043D\u0438\u044F \u0438 \u043F\u0435\u0440\u0441\u043E\u043D\u0430\u043B\u044C\u043D\u043E\u0435 \u043E\u0431\u0441\u043B\u0443\u0436\u0438\u0432\u0430\u043D\u0438\u0435, \u0447\u0435\u043C \u044D\u0442\u043E \u0431\u044B\u043B\u043E \u0434\u043E\u0441\u0442\u0443\u043F\u043D\u043E \u0440\u044F\u0434\u043E\u0432\u044B\u043C \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u0430\u043C. \u0412 \u0443\u0447\u0435\u0431\u043D\u043E\u043C \u043A\u0443\u0440\u0441\u0435 \u043F\u043E \u00AB\u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u044E \u043A\u0440\u0443\u043F\u043D\u044B\u043C \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u043C \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u043E\u043C\u00BB \u043E\u0442\u043C\u0435\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u0435 \u0434\u0432\u0443\u0445 \u043F\u0435\u0440\u0432\u0438\u0447\u043D\u044B\u0445 \u0444\u0430\u043A\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432 \u043E\u0442\u043B\u0438\u0447\u0430\u044E\u0449\u0438\u0445 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u0445 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432 \u043E\u0442 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u044B\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043D\u0438\u0439. \n* \u0412\u043E-\u043F\u0435\u0440\u0432\u044B\u0445, \u043E\u0442\u043B\u0438\u0447\u0430\u044E\u0442\u0441\u044F \u0432\u0440\u0435\u043C\u0435\u043D\u043D\u044B\u0435 \u0433\u043E\u0440\u0438\u0437\u043E\u043D\u0442\u044B. \u0427\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u0435 \u043B\u0438\u0446\u0430 \u043E\u0433\u0440\u0430\u043D\u0438\u0447\u0435\u043D\u044B \u043F\u0440\u043E\u0434\u043E\u043B\u0436\u0438\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0441\u0442\u044C\u044E \u0436\u0438\u0437\u043D\u0438, \u0432 \u043E\u0442\u043B\u0438\u0447\u0438\u0435 \u043E\u0442 \u043F\u043E\u0442\u0435\u043D\u0446\u0438\u0430\u043B\u044C\u043D\u043E \u0431\u0435\u0441\u043A\u043E\u043D\u0435\u0447\u043D\u043E\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043D\u0438 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043D\u0438\u0439. \u042D\u0442\u043E\u0442 \u0444\u0430\u043A\u0442 \u0442\u0440\u0435\u0431\u0443\u0435\u0442 \u043F\u0440\u0438\u043C\u0435\u043D\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0439 \u0434\u043B\u044F \u043F\u0435\u0440\u0435\u0434\u0430\u0447\u0438 \u0430\u043A\u0442\u0438\u0432\u043E\u0432 \u0432 \u043A\u043E\u043D\u0446\u0435 \u0436\u0438\u0437\u043D\u0438 \u0447\u0435\u043B\u043E\u0432\u0435\u043A\u0430 (\u043D\u0430\u0441\u043B\u0435\u0434\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u0435). \u041D\u0430\u0441\u043B\u0435\u0434\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u0435 \u044F\u0432\u043B\u044F\u0435\u0442\u0441\u044F \u043E\u0431\u044A\u0435\u043A\u0442\u043E\u043C \u0437\u0430\u043A\u043E\u043D\u043E\u0432 \u0438 \u043F\u0440\u0430\u0432\u0438\u043B \u043A\u043E\u0442\u043E\u0440\u044B\u0435 \u0432\u0430\u0440\u044C\u0438\u0440\u0443\u044E\u0442\u0441\u044F \u043E\u0442 \u043C\u0435\u0441\u0442\u043D\u043E\u0441\u0442\u0438 \u043A \u043C\u0435\u0441\u0442\u043D\u043E\u0441\u0442\u0438 \u0438, \u0441\u043B\u0435\u0434\u043E\u0432\u0430\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E, \u0442\u0430\u043A\u0436\u0435 \u043C\u043E\u0433\u0443\u0442 \u0440\u0430\u0437\u043B\u0438\u0447\u0430\u0442\u044C\u0441\u044F \u0438 \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u0438. \n* \u0412\u0442\u043E\u0440\u044B\u043C \u0444\u0430\u043A\u0442\u043E\u0440\u043E\u043C, \u0432\u043B\u0438\u044F\u044E\u0449\u0438\u043C \u043D\u0430 \u0440\u0430\u0437\u043B\u0438\u0447\u043D\u044B\u0435 \u043F\u043E\u0434\u0445\u043E\u0434\u044B \u043A \u0441\u0442\u0440\u0430\u0442\u0435\u0433\u0438\u044F\u043C \u043F\u043E\u0440\u0442\u0444\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0433\u043E \u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u044F \u0434\u043B\u044F \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u043E\u0433\u043E \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u0430 \u0438 \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u0430 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043D\u0438\u0439, \u044F\u0432\u043B\u044F\u0435\u0442\u0441\u044F \u0442\u043E, \u0447\u0442\u043E \u043B\u044E\u0434\u0438 \u0447\u0430\u0449\u0435 \u0441\u0442\u0430\u043B\u043A\u0438\u0432\u0430\u044E\u0442\u0441\u044F \u0441 \u0440\u0430\u0437\u043D\u043E\u043E\u0431\u0440\u0430\u0437\u0438\u0435\u043C \u043D\u0430\u043B\u043E\u0433\u043E\u0432 \u043D\u0430 \u0434\u043E\u0445\u043E\u0434\u044B \u043E\u0442 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0439, \u043A\u043E\u0442\u043E\u0440\u044B\u0435 \u0432\u0430\u0440\u044C\u0438\u0440\u0443\u044E\u0442\u0441\u044F \u043E\u0442 \u043C\u0435\u0441\u0442\u043D\u043E\u0441\u0442\u0438 \u043A \u043C\u0435\u0441\u0442\u043D\u043E\u0441\u0442\u0438. \u041C\u0435\u0442\u043E\u0434\u044B \u043F\u043E\u0440\u0442\u0444\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0433\u043E \u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u044F, \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u0430\u0433\u0430\u0435\u043C\u044B\u0435 \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u0430\u043C \u0434\u043B\u044F \u0434\u043E\u0441\u0442\u0438\u0436\u0435\u043D\u0438\u044F \u0438\u0445 \u0446\u0435\u043B\u0435\u0439, \u0443\u0447\u0438\u0442\u044B\u0432\u0430\u044E\u0449\u0438\u0435 \u0432 \u0442\u043E\u043C \u0447\u0438\u0441\u043B\u0435 \u0438 \u043D\u0430\u043B\u043E\u0433\u043E\u0432\u044B\u0435 \u0432\u044B\u0447\u0435\u0442\u044B, \u0434\u043E\u043B\u0436\u043D\u044B \u0441\u043E\u043E\u0442\u0432\u0435\u0442\u0441\u0442\u0432\u043E\u0432\u0430\u0442\u044C \u0442\u0440\u0435\u0431\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044F\u043C \u043A\u043E\u043D\u043A\u0440\u0435\u0442\u043D\u044B\u0445 \u043D\u0430\u043B\u043E\u0433\u043E\u0432\u044B\u0445 \u043E\u0440\u0433\u0430\u043D\u043E\u0432. \u0422\u0435\u0440\u043C\u0438\u043D \u00AB\u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u043C \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u043E\u043C\u00BB \u0432\u043F\u0435\u0440\u0432\u044B\u0435 \u0431\u044B\u043B \u0438\u0441\u043F\u043E\u043B\u044C\u0437\u043E\u0432\u0430\u043D \u0432 \u0440\u043E\u0437\u043D\u0438\u0447\u043D\u044B\u0445 \u043F\u043E\u0434\u0440\u0430\u0437\u0434\u0435\u043B\u0435\u043D\u0438\u044F\u0445 Goldman Sachs \u0438 Morgan Stanley \u0434\u043B\u044F \u0434\u0438\u0444\u0444\u0435\u0440\u0435\u043D\u0446\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044F \u0443\u0441\u043B\u0443\u0433 \u0441\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u044B\u043C \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u0430\u043C \u043E\u0442 \u043C\u0430\u0441\u0441\u043E\u0432\u043E\u0433\u043E \u0440\u044B\u043D\u043A\u0430, \u043E\u0434\u043D\u0430\u043A\u043E \u043F\u043E\u0437\u0434\u043D\u0435\u0435 \u0442\u0435\u0440\u043C\u0438\u043D \u043F\u043E\u043B\u0443\u0447\u0438\u043B \u0440\u0430\u0441\u043F\u0440\u043E\u0441\u0442\u0440\u0430\u043D\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0438 \u043D\u0430 \u0440\u044B\u043D\u043A\u0435 \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u044B\u0445 \u0443\u0441\u043B\u0443\u0433. \u0412 \u043A\u043E\u043D\u0446\u0435 1980-\u0445 \u0433\u043E\u0434\u043E\u0432 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u0435 \u0431\u0430\u043D\u043A\u0438 \u0438 \u0431\u0440\u043E\u043A\u0435\u0440\u0441\u043A\u0438\u0435 \u0444\u0438\u0440\u043C\u044B \u043D\u0430\u0447\u0430\u043B\u0438 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u0430\u0433\u0430\u0442\u044C \u0441\u0435\u043C\u0438\u043D\u0430\u0440\u044B \u0438 \u043F\u0440\u043E\u0432\u043E\u0434\u0438\u0442\u044C \u043C\u0435\u0440\u043E\u043F\u0440\u0438\u044F\u0442\u0438\u044F, \u043F\u0440\u0435\u0434\u043D\u0430\u0437\u043D\u0430\u0447\u0435\u043D\u043D\u044B\u0435 \u0434\u043B\u044F \u0434\u0435\u043C\u043E\u043D\u0441\u0442\u0440\u0430\u0446\u0438\u0438 \u043E\u043F\u044B\u0442\u0430, \u0432\u043E\u0437\u043C\u043E\u0436\u043D\u043E\u0441\u0442\u0435\u0439 \u0438 \u0438\u043D\u0441\u0442\u0440\u0443\u043C\u0435\u043D\u0442\u043E\u0432 \u0444\u0438\u0440\u043C-\u0441\u043F\u043E\u043D\u0441\u043E\u0440\u043E\u0432[\u0443\u0442\u043E\u0447\u043D\u0438\u0442\u044C]. \u0412 \u0442\u0435\u0447\u0435\u043D\u0438\u0435 \u043D\u0435\u0441\u043A\u043E\u043B\u044C\u043A\u0438\u0445 \u043B\u0435\u0442 \u0441\u0444\u043E\u0440\u043C\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u043B\u0430\u0441\u044C \u043D\u043E\u0432\u0430\u044F \u0431\u0438\u0437\u043D\u0435\u0441-\u043C\u043E\u0434\u0435\u043B\u044C \u2014 Family Office Exchange \u0432 1990 \u0433\u043E\u0434\u0443, Institute for Private Investors \u0432 1991 \u0433\u043E\u0434\u0443 \u0438 CCC Alliance \u0432 1995 \u0433\u043E\u0434\u0443. \u0414\u0435\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u043E\u0441\u0442\u044C \u044D\u0442\u0438\u0445 \u043D\u043E\u0432\u044B\u0445 \u043E\u0431\u0440\u0430\u0437\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u0439 \u0431\u044B\u043B\u0430 \u043D\u0430\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0430 \u043D\u0430 \u043F\u0440\u043E\u0441\u0432\u0435\u0449\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0438 \u043E\u0431\u0443\u0447\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0441\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u044B\u0445 \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u043E\u0432 \u0438 \u0441\u043E\u0437\u0434\u0430\u043D\u0438\u0435 \u0441\u0435\u0442\u0438 \u0432\u0437\u0430\u0438\u043C\u043E\u0441\u0432\u044F\u0437\u0435\u0439 \u043C\u0435\u0436\u0434\u0443 \u0442\u0430\u043A\u0438\u043C\u0438 \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u0430\u043C\u0438 \u0438 \u0447\u043B\u0435\u043D\u0430\u043C\u0438 \u0438\u0445 \u0441\u0435\u043C\u0435\u0439. \u041F\u0440\u043E\u0433\u0440\u0430\u043C\u043C\u044B \u043E\u0431\u0443\u0447\u0435\u043D\u0438\u044F \u00AB\u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u044E \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u043E\u043C\u00BB \u0434\u043B\u044F \u0441\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u0442\u0435\u043B\u044C\u043D\u044B\u0445 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u0445 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u0430\u0433\u0430\u044E\u0442 \u043D\u0435\u0441\u043A\u043E\u043B\u044C\u043A\u043E \u0432\u0435\u0434\u0443\u0449\u0438\u0445 \u0443\u043D\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0442\u0435\u0442\u043E\u0432. \u041F\u0435\u0440\u0432\u0430\u044F \u0442\u0430\u043A\u0430\u044F \u043F\u0440\u043E\u0433\u0440\u0430\u043C\u043C\u0430 \u0431\u044B\u043B\u0430 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u043E\u0436\u0435\u043D\u0430 \u0432 \u0423\u043E\u0440\u0442\u043E\u043D\u0441\u043A\u043E\u0439 \u0448\u043A\u043E\u043B\u0435 \u0431\u0438\u0437\u043D\u0435\u0441\u0430 \u043F\u0440\u0438 \u041F\u0435\u043D\u0441\u0438\u043B\u044C\u0432\u0430\u043D\u0441\u043A\u043E\u043C \u0443\u043D\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0442\u0435\u0442\u0435. \u0421 1995 \u0433\u043E\u0434\u0430 573 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u0430 \u0438\u0437 32 \u0441\u0442\u0440\u0430\u043D \u043F\u0440\u043E\u0448\u043B\u0438 \u043E\u0431\u0443\u0447\u0435\u043D\u0438\u0435 \u043F\u043E \u044D\u0442\u043E\u0439 \u043F\u0440\u043E\u0433\u0440\u0430\u043C\u043C\u0435. \u041F\u044F\u0442\u0438\u0434\u043D\u0435\u0432\u043D\u0430\u044F \u043F\u0440\u043E\u0433\u0440\u0430\u043C\u043C\u0430 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F \u0434\u0432\u0430 \u0440\u0430\u0437\u0430 \u0432 \u0433\u043E\u0434 \u0432 \u0441\u043E\u0442\u0440\u0443\u0434\u043D\u0438\u0447\u0435\u0441\u0442\u0432\u0435 \u0441 Institute for Private Investors. \u0412 \u0427\u0438\u043A\u0430\u0433\u0441\u043A\u043E\u043C \u0443\u043D\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0442\u0435\u0442\u0435 \u0438 \u0421\u0442\u044D\u043D\u0444\u043E\u0440\u0434\u0441\u043A\u043E\u043C \u0443\u043D\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0442\u0435\u0442\u0435 \u0442\u0430\u043A\u0436\u0435 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u0430\u0433\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F \u043F\u044F\u0442\u0438\u0434\u043D\u0435\u0432\u043D\u044B\u0435 \u043F\u0440\u043E\u0433\u0440\u0430\u043C\u043C\u044B. \u0412 2009 \u0433\u043E\u0434\u0443 \u041A\u043E\u043B\u0443\u043C\u0431\u0438\u0439\u0441\u043A\u0438\u0439 \u0443\u043D\u0438\u0432\u0435\u0440\u0441\u0438\u0442\u0435\u0442 \u043F\u0440\u0435\u0434\u043B\u043E\u0436\u0438\u043B \u0442\u0440\u0451\u0445\u0434\u043D\u0435\u0432\u043D\u044B\u0439 \u043A\u0443\u0440\u0441 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044F, \u043F\u0440\u0435\u0434\u043D\u0430\u0437\u043D\u0430\u0447\u0435\u043D\u043D\u044B\u0439 \u0434\u043B\u044F \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u0445 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432 \u0441 \u043A\u0440\u0443\u043F\u043D\u044B\u043C\u0438 \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u0430\u043C\u0438. \u0421\u043E\u0433\u043B\u0430\u0441\u043D\u043E \u0438\u0441\u0441\u043B\u0435\u0434\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u044E \u043B\u043E\u043D\u0434\u043E\u043D\u0441\u043A\u043E\u0439 \u043A\u043E\u043D\u0441\u0430\u043B\u0442\u0438\u043D\u0433\u043E\u0432\u043E\u0439 \u0444\u0438\u0440\u043C\u044B Scorpio, \u043F\u043E \u0441\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u043D\u0438\u044E \u043D\u0430 2017 \u0433\u043E\u0434 \u043A\u0440\u0443\u043F\u043D\u0435\u0439\u0448\u0438\u043C\u0438 \u0431\u0430\u043D\u043A\u0430\u043C\u0438 \u043F\u043E \u0432\u0435\u043B\u0438\u0447\u0438\u043D\u0435 \u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u044F\u0435\u043C\u043E\u0433\u043E \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u0430 \u044F\u0432\u043B\u044F\u043B\u0438\u0441\u044C \u0448\u0432\u0435\u0439\u0446\u0430\u0440\u0441\u043A\u0438\u0439 UBS (2,1 \u0442\u0440\u043B\u043D \u0434\u043E\u043B\u043B\u0430\u0440\u043E\u0432), \u0430 \u0442\u0430\u043A\u0436\u0435 \u0430\u043C\u0435\u0440\u0438\u043A\u0430\u043D\u0441\u043A\u0438\u0435 Bank of America (1,97 \u0442\u0440\u043B\u043D \u0434\u043E\u043B\u043B\u0430\u0440\u043E\u0432) \u0438 Morgan Stanley (1,95 \u0442\u0440\u043B\u043D \u0434\u043E\u043B\u043B\u0430\u0440\u043E\u0432). \u0421\u0430\u043C\u044B\u0439 \u0431\u043E\u043B\u044C\u0448\u043E\u0439 \u0441\u043A\u0430\u0447\u043E\u043A \u0432\u043F\u0435\u0440\u0451\u0434 \u0441\u043E\u0432\u0435\u0440\u0448\u0438\u043B \u043A\u0438\u0442\u0430\u0439\u0441\u043A\u0438\u0439 \u0431\u0430\u043D\u043A China Merchants Bank, \u043F\u043E\u0434\u043D\u044F\u0432\u0448\u0438\u0439\u0441\u044F \u0432 \u0441\u043F\u0438\u0441\u043A\u0435 \u043D\u0430 5 \u043F\u043E\u0437\u0438\u0446\u0438\u0439 \u0438 \u0437\u0430\u043D\u044F\u0432\u0448\u0438\u0439 \u0432 \u043D\u0451\u043C 15 \u043C\u0435\u0441\u0442\u043E."@ru . . . . . . . . . . . . . . . . . "\u8D22\u5BCC\u7BA1\u7406"@zh . . "\u8D22\u5BCC\u7BA1\u7406\uFF08Wealth Management\uFF09 \u662F\u6307\u8D22\u5BCC\u7BA1\u7406\u673A\u6784\u9762\u5411\u9AD8\u51C0\u503C\u4E2A\u4EBA\u6240\u63D0\u4F9B\u7684\u5168\u9762\u3001\u914D\u5957\u7684\u8D22\u52A1\u89C4\u5212\u53CA\u91D1\u878D\u670D\u52A1\uFF0C\u4EE5\u6EE1\u8DB3\u5BA2\u6237\u7684\u4E2A\u4EBA\u8D22\u52A1\u9700\u6C42\uFF0C\u5E2E\u52A9\u5BA2\u6237\u8FBE\u5230\u964D\u4F4E\u98CE\u9669\u3001\u5B9E\u73B0\u8D22\u5BCC\u4FDD\u503C\u3001\u589E\u503C\u548C\u4F20\u627F\u7684\u76EE\u7684\u3002"@zh . . . "Wealth management"@en . . . . . . . . . . "Verm\u00F6gensverwaltung (auch englisch Asset Management) ist eine Finanzdienstleistung, die sich mit der Verwaltung von in Finanzinstrumenten angelegtem Verm\u00F6gen befasst. Der Verm\u00F6gensverwalter trifft dabei auch Anlageentscheidungen im eigenen Ermessen f\u00FCr seine Kunden. Der Begriff genie\u00DFt in Deutschland keinen gesetzlichen Schutz und wird auch von unregulierten Finanzdienstleistern verwendet."@de . "Wealth management (z angl., \u010Desky p\u0159ibli\u017En\u011B spr\u00E1va majetku) je discipl\u00EDna , kter\u00E1 zahrnuje finan\u010Dn\u00ED pl\u00E1nov\u00E1n\u00ED, spr\u00E1vu investi\u010Dn\u00EDho portfolia a n\u011Bkolik dal\u0161\u00EDch agregovan\u00FDch finan\u010Dn\u00EDch slu\u017Eeb. Ten, kdo tyto slu\u017Eby vykon\u00E1v\u00E1, se pak naz\u00FDv\u00E1 wealth manager, tedy mana\u017Eer majetku, majetkov\u00FD spr\u00E1vce. Jednotliv\u00ED vlastn\u00EDci cenn\u00FDch aktiv, mana\u017Ee\u0159i men\u0161\u00EDch byznys\u016F a rodiny, kter\u00E9 vy\u017Eaduj\u00ED asistenci d\u016Fv\u011Bryhodn\u00E9ho specialistu na finan\u010Dn\u00ED poradenstv\u00ED, vyhled\u00E1vaj\u00ED tyto majetkov\u00E9 spr\u00E1vce pro koordinaci \u201Emaloobchodn\u00EDho bankovnictv\u00ED\u201C (retail banking), pl\u00E1nov\u00E1n\u00ED (vyu\u017E\u00EDv\u00E1n\u00ED) pozemk\u016F, pr\u00E1vn\u00ED zdroje, profesion\u00E1ln\u00ED da\u0148ov\u00E9 poradce a . Tito spr\u00E1vci mohou b\u00FDt jak nez\u00E1visl\u00ED certifikovan\u00ED finan\u010Dn\u00ED pl\u00E1nova\u010Di, dr\u017Eitel\u00E9 Master of Business Administration nebo najat\u00ED finan\u010Dn\u00ED analyz\u00E1to\u0159i nebo jak\u00FDkoli jin\u00FD d\u016Fv\u011Bryhodn\u00FD pr"@cs . . "Wealth management (WM) or wealth management advisory (WMA) provides services to a wide array of clients ranging from affluent to high-net-worth (HNW) and ultra-high-net-worth (UHNW) individuals and families. It is a discipline which incorporates structuring and planning wealth to assist in growing, preserving, and protecting wealth, whilst passing it onto the family in a tax-efficient manner and in accordance with their wishes. Wealth management brings together tax planning, wealth protection, estate planning, succession planning, and family governance."@en . "Verm\u00F6gensverwaltung (auch englisch Asset Management) ist eine Finanzdienstleistung, die sich mit der Verwaltung von in Finanzinstrumenten angelegtem Verm\u00F6gen befasst. Der Verm\u00F6gensverwalter trifft dabei auch Anlageentscheidungen im eigenen Ermessen f\u00FCr seine Kunden. Der Begriff genie\u00DFt in Deutschland keinen gesetzlichen Schutz und wird auch von unregulierten Finanzdienstleistern verwendet."@de . "\u0423\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u0435 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u043C \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u043E\u043C (\u0430\u043D\u0433\u043B. wealth management) \u2014 \u043A\u043E\u043C\u043F\u043B\u0435\u043A\u0441 \u043A\u043E\u043D\u0441\u0443\u043B\u044C\u0442\u0430\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u044B\u0445 \u0443\u0441\u043B\u0443\u0433, \u043E\u0445\u0432\u0430\u0442\u044B\u0432\u0430\u044E\u0449\u0438\u0445 \u0432\u0441\u0435 \u0430\u0441\u043F\u0435\u043A\u0442\u044B \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u043E\u0439 \u0436\u0438\u0437\u043D\u0438 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u043E\u0433\u043E \u043A\u043B\u0438\u0435\u043D\u0442\u0430 \u0441 \u043A\u0440\u0443\u043F\u043D\u044B\u043C \u0441\u043E\u0441\u0442\u043E\u044F\u043D\u0438\u0435\u043C \u2014 \u0444\u0438\u043D\u0430\u043D\u0441\u043E\u0432\u044B\u0435 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u0438, \u043F\u043B\u0430\u043D\u0438\u0440\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u0435, \u0431\u0443\u0445\u0433\u0430\u043B\u0442\u0435\u0440\u0441\u043A\u0438\u0439 \u0443\u0447\u0451\u0442 \u0438 \u043D\u0430\u043B\u043E\u0433\u043E\u043E\u0431\u043B\u043E\u0436\u0435\u043D\u0438\u0435, \u044E\u0440\u0438\u0434\u0438\u0447\u0435\u0441\u043A\u0438\u0435 \u0432\u043E\u043F\u0440\u043E\u0441\u044B. \u0412 \u0443\u0447\u0435\u0431\u043D\u043E\u043C \u043A\u0443\u0440\u0441\u0435 \u043F\u043E \u00AB\u0443\u043F\u0440\u0430\u0432\u043B\u0435\u043D\u0438\u044E \u043A\u0440\u0443\u043F\u043D\u044B\u043C \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u043C \u043A\u0430\u043F\u0438\u0442\u0430\u043B\u043E\u043C\u00BB \u043E\u0442\u043C\u0435\u0447\u0430\u0435\u0442\u0441\u044F \u0441\u0443\u0449\u0435\u0441\u0442\u0432\u043E\u0432\u0430\u043D\u0438\u0435 \u0434\u0432\u0443\u0445 \u043F\u0435\u0440\u0432\u0438\u0447\u043D\u044B\u0445 \u0444\u0430\u043A\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432 \u043E\u0442\u043B\u0438\u0447\u0430\u044E\u0449\u0438\u0445 \u0447\u0430\u0441\u0442\u043D\u044B\u0445 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u043E\u0440\u043E\u0432 \u043E\u0442 \u0438\u043D\u0432\u0435\u0441\u0442\u0438\u0446\u0438\u043E\u043D\u043D\u044B\u0445 \u0443\u0447\u0440\u0435\u0436\u0434\u0435\u043D\u0438\u0439."@ru . . . "\u30A6\u30A7\u30EB\u30B9\u30FB\u30DE\u30CD\u30B8\u30E1\u30F3\u30C8\uFF08\u82F1\u8A9E\uFF1BWealth management\uFF09\u3068\u306F\u3001\u5BCC\u88D5\u5C64\u5411\u3051\u306E\u8CC7\u7523\u904B\u7528\u3001\u4E0D\u52D5\u7523\u7BA1\u7406\u3001\u6295\u8CC7\u7BA1\u7406\u306A\u3069\u5305\u62EC\u7684\u306B\u30B5\u30DD\u30FC\u30C8\u3059\u308B\u4ED5\u4E8B\u3067\u3042\u308B\u3002 \u540C\u69D8\u306E\u30B5\u30FC\u30D3\u30B9\u3068\u3057\u3066\u3001\u30D7\u30E9\u30A4\u30D9\u30FC\u30C8\u30FB\u30D0\u30F3\u30AD\u30F3\u30B0\u304C\u3042\u308B\u304C\u3001\u305D\u308C\u3089\u3067\u306F\u6271\u3048\u304D\u308C\u306A\u3044\u6295\u8CC7\u306A\u3069\u306E\u8981\u6C42\u9700\u8981\u3092\u5145\u5B9F\u3055\u305B\u308B\u3079\u304F\u30011990\u5E74\u4EE3\u4EE5\u964D\u306B\u62E1\u5F35\u3055\u308C\u305F\u306E\u304C\u30A6\u30A7\u30EB\u30B9\u30FB\u30DE\u30CD\u30B8\u30E1\u30F3\u30C8\u3067\u3042\u308B\u3002"@ja . . "Wealth management (z angl., \u010Desky p\u0159ibli\u017En\u011B spr\u00E1va majetku) je discipl\u00EDna , kter\u00E1 zahrnuje finan\u010Dn\u00ED pl\u00E1nov\u00E1n\u00ED, spr\u00E1vu investi\u010Dn\u00EDho portfolia a n\u011Bkolik dal\u0161\u00EDch agregovan\u00FDch finan\u010Dn\u00EDch slu\u017Eeb. Ten, kdo tyto slu\u017Eby vykon\u00E1v\u00E1, se pak naz\u00FDv\u00E1 wealth manager, tedy mana\u017Eer majetku, majetkov\u00FD spr\u00E1vce. Jednotliv\u00ED vlastn\u00EDci cenn\u00FDch aktiv, mana\u017Ee\u0159i men\u0161\u00EDch byznys\u016F a rodiny, kter\u00E9 vy\u017Eaduj\u00ED asistenci d\u016Fv\u011Bryhodn\u00E9ho specialistu na finan\u010Dn\u00ED poradenstv\u00ED, vyhled\u00E1vaj\u00ED tyto majetkov\u00E9 spr\u00E1vce pro koordinaci \u201Emaloobchodn\u00EDho bankovnictv\u00ED\u201C (retail banking), pl\u00E1nov\u00E1n\u00ED (vyu\u017E\u00EDv\u00E1n\u00ED) pozemk\u016F, pr\u00E1vn\u00ED zdroje, profesion\u00E1ln\u00ED da\u0148ov\u00E9 poradce a . Tito spr\u00E1vci mohou b\u00FDt jak nez\u00E1visl\u00ED certifikovan\u00ED finan\u010Dn\u00ED pl\u00E1nova\u010Di, dr\u017Eitel\u00E9 Master of Business Administration nebo najat\u00ED finan\u010Dn\u00ED analyz\u00E1to\u0159i nebo jak\u00FDkoli jin\u00FD d\u016Fv\u011Bryhodn\u00FD profesion\u00E1ln\u00ED pen\u011B\u017En\u00ED mana\u017Eer, kter\u00FD pracuje pro zv\u00FD\u0161en\u00ED p\u0159\u00EDjmu, r\u016Fstu a \u201Eda\u0148ov\u011B p\u0159\u00EDzniv\u00E9\u201C nakl\u00E1d\u00E1n\u00ED s dlouhodob\u00FDmi investory. Pro spolupr\u00E1ci s majetkov\u00FDm mana\u017Eerem mus\u00ED jeho klient ji\u017E m\u00EDt dodstate\u010Dn\u00FD majetek pro tuto spr\u00E1vu, aby jeho investi\u010Dn\u00ED strategie byly efektivn\u00ED. Wealth management m\u016F\u017Ee b\u00FDt poskytov\u00E1n obrovsk\u00FDmi korpor\u00E1tn\u00EDmi entitami, nez\u00E1visl\u00FDmi finan\u010Dn\u00EDmi poradci \u010Di multilicencovan\u00FDm portfoliem mana\u017Eer\u016F, jejich\u017E slu\u017Eby jsou navr\u017Eeny pro zam\u011B\u0159en\u00ED se na z\u00E1kazn\u00EDky s vysoce cen\u011Bn\u00FDmi aktivami (tzv. high net worth individuals). Velk\u00E9 banky a brokersk\u00E9 domy vytv\u00E1\u0159ej\u00ED strategie marketingov\u00E9 segmentace pro prodej jak propriet\u00E1rn\u00EDch tak nepropriet\u00E1rn\u00EDch produkt\u016F a slu\u017Eeb investor\u016Fm ur\u010Den\u00FDm coby potenci\u00E1ln\u00EDm z\u00E1kazn\u00EDk\u016Fm s vysok\u00FDmi aktivami. Nez\u00E1visl\u00ED majetkov\u00ED spr\u00E1vci vyu\u017E\u00EDvaj\u00ED sv\u00E9 zku\u0161enosti v pl\u00E1nov\u00E1n\u00ED (vyu\u017Eit\u00ED) pozemk\u016F, riskov\u00E9ho managementu a sp\u0159\u00EDzn\u011Bn\u00FDch obor\u016F s da\u0148ov\u00FDmi a pr\u00E1vn\u00EDmi specialisty, k \u0159\u00EDzen\u00ED diversifikovan\u00E9ho uspo\u0159\u00E1d\u00E1n\u00ED sv\u00FDch klient\u016F. Banky a brokersk\u00E9 firmy vyu\u017E\u00EDvaj\u00ED slu\u017Eeb t\u011Bchto poradc\u016F k agregaci stejn\u00FDch slu\u017Eeb. Ud\u00E1losti na finan\u010Dn\u00EDch trz\u00EDch z konce l\u00E9ta 2008 zp\u016Fsobily znepokojen\u00ED investor\u016F s jejich portfolii. \u201EPosledn\u00EDch 18 m\u011Bs\u00EDc\u016F bylo v\u00FDzvou tradi\u010Dn\u00EDho my\u0161len\u00ED o investov\u00E1n\u00ED a alokaci aktiv, diverzifikaci a korelaci. Pro jednotliv\u00E9 investory byla otestov\u00E1na tolerance risku, investi\u010Dn\u00ED p\u0159edpoklady byly nadhodnoceny a z\u00E1kladn\u00ED ot\u0159epan\u00E9 pravdy byly zpochybn\u011Bny.\u201C Z tohoto d\u016Fvodu musej\u00ED b\u00FDt majetkov\u00ED spr\u00E1vci p\u0159ipraveni sv\u00FDm klient\u016Fm odpov\u011Bd\u011Bt na v\u011Bt\u0161\u00ED pot\u0159ebu porozum\u011Bt, m\u00EDt p\u0159\u00EDstup a komunikaci s poradci, co se t\u00FD\u010De jejich sou\u010Dasn\u00E9ho vztahu stejn\u011B jako zbo\u017E\u00ED a slu\u017Eeb, kter\u00E9 mohou uspokojit budouc\u00ED pot\u0159eby. Nav\u00EDc poradci musej\u00ED m\u00EDt dostate\u010Dn\u00E9 informace z objektivn\u00EDch zdroj\u016F co se t\u00FD\u010De v\u0161ech produkt\u016F a slu\u017Eeb vlastn\u011Bn\u00FDch jejich klienty, aby mohli zhodnotit \u00FAsp\u011B\u0161nost a m\u00EDru rizika u portfolia jejich klienta a jednotliv\u00E9 \u00FArovn\u011B bezpe\u010Dnosti. \u201ETento stav z\u00E1le\u017Eitost\u00ED stav\u00ED wealth mana\u017Eery p\u0159ed dilema, kte\u0159\u00ED po generace p\u0159ilnuli k z\u00E1kladn\u00EDm princip\u016Fm alokace aktiv a vyslou\u017Eili si svou sou\u010Dasnou pozici k\u00E1z\u00E1n\u00EDm mantry\u201A kupce a dr\u017Ete ve vlastnictv\u00ED\u2018, \u201Ainvestujte dlouhodob\u011B\u2018 a \u2013 kdy\u017E p\u016Fjde do tuh\u00E9ho \u2013 \u201Avytrvejte v tomto kurzu\u2018.\u201C Dnes musej\u00ED m\u00EDt majetkov\u00ED spr\u00E1vci p\u0159\u00EDstup k objektivn\u00EDmu obsahov\u00E9mu repozit\u00E1\u0159i. Tento repozit\u00E1\u0159 mus\u00ED obsahovat sou\u010Dasn\u00E9 a b\u011B\u017En\u011B p\u0159\u00EDstupn\u00E9 profily klientov\u00FDch uspo\u0159\u00E1d\u00E1n\u00ED (holding\u016F)."@cs . . . "\u30A6\u30A7\u30EB\u30B9\u30FB\u30DE\u30CD\u30B8\u30E1\u30F3\u30C8\uFF08\u82F1\u8A9E\uFF1BWealth management\uFF09\u3068\u306F\u3001\u5BCC\u88D5\u5C64\u5411\u3051\u306E\u8CC7\u7523\u904B\u7528\u3001\u4E0D\u52D5\u7523\u7BA1\u7406\u3001\u6295\u8CC7\u7BA1\u7406\u306A\u3069\u5305\u62EC\u7684\u306B\u30B5\u30DD\u30FC\u30C8\u3059\u308B\u4ED5\u4E8B\u3067\u3042\u308B\u3002 \u540C\u69D8\u306E\u30B5\u30FC\u30D3\u30B9\u3068\u3057\u3066\u3001\u30D7\u30E9\u30A4\u30D9\u30FC\u30C8\u30FB\u30D0\u30F3\u30AD\u30F3\u30B0\u304C\u3042\u308B\u304C\u3001\u305D\u308C\u3089\u3067\u306F\u6271\u3048\u304D\u308C\u306A\u3044\u6295\u8CC7\u306A\u3069\u306E\u8981\u6C42\u9700\u8981\u3092\u5145\u5B9F\u3055\u305B\u308B\u3079\u304F\u30011990\u5E74\u4EE3\u4EE5\u964D\u306B\u62E1\u5F35\u3055\u308C\u305F\u306E\u304C\u30A6\u30A7\u30EB\u30B9\u30FB\u30DE\u30CD\u30B8\u30E1\u30F3\u30C8\u3067\u3042\u308B\u3002"@ja . . . "\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u062B\u0631\u0648\u0627\u062A\u060C \u0643\u0641\u0631\u0639 \u0645\u0646 \u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u0634\u0627\u0631\u0627\u062A \u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u062B\u0645\u0627\u0631\u064A\u0629\u060C \u062A\u062A\u0636\u0645\u0646 \u0627\u0644\u062A\u062E\u0637\u064A\u0637 \u0627\u0644\u0645\u0627\u0644\u064A \u0648\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u0645\u062D\u0627\u0641\u0638 \u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u062B\u0645\u0627\u0631\u064A\u0629 \u0648\u0639\u062F\u062F \u0645\u0646 \u0627\u0644\u062E\u062F\u0645\u0627\u062A \u0627\u0644\u0645\u0627\u0644\u064A\u0629 \u0627\u0644\u0645\u062C\u0645\u0639\u0629\u060C \u0627\u0644\u0623\u0641\u0631\u0627\u062F \u0627\u0644\u0623\u062B\u0631\u064A\u0627\u0621\u060C \u0648\u0623\u0635\u062D\u0627\u0628 \u0648\u0627\u0644\u0623\u0633\u0631 \u0627\u0644\u0630\u064A\u0646 \u064A\u0631\u063A\u0628\u0648\u0646 \u0641\u064A \u0645\u0633\u0627\u0639\u062F\u0629 \u0648\u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u0634\u0627\u0631\u0627\u062A \u0627\u0644\u0645\u0627\u0644\u064A\u0629 \u064A\u062F\u0639\u0648\u0646 \u0645\u062A\u062E\u0635\u0635\u064A\u0646 \u0645\u0639\u062A\u0645\u062F\u064A\u0646 \u0644\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u062B\u0631\u0648\u0627\u062A \u0644\u062A\u0646\u0633\u064A\u0642 \u0627\u0644\u062E\u062F\u0645\u0627\u062A \u0627\u0644\u0645\u0635\u0631\u0641\u064A\u0629 \u0644\u0644\u0623\u0641\u0631\u0627\u062F \u0648\u0627\u0644\u062A\u062E\u0637\u064A\u0637 \u0648\u0627\u0644\u0645\u0648\u0627\u0631\u062F \u0627\u0644\u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u064A\u0629\u060C \u0648\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u0636\u0631\u0627\u0626\u0628 \u0627\u0644\u0645\u0647\u0646\u064A\u0629 \u0648\u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u062B\u0645\u0627\u0631."@ar . . "1123941437"^^ . . . . . "Verm\u00F6gensverwaltung"@de . . "Wealth management"@cs . . "\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u062B\u0631\u0648\u0627\u062A\u060C \u0643\u0641\u0631\u0639 \u0645\u0646 \u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u0634\u0627\u0631\u0627\u062A \u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u062B\u0645\u0627\u0631\u064A\u0629\u060C \u062A\u062A\u0636\u0645\u0646 \u0627\u0644\u062A\u062E\u0637\u064A\u0637 \u0627\u0644\u0645\u0627\u0644\u064A \u0648\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u0645\u062D\u0627\u0641\u0638 \u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u062B\u0645\u0627\u0631\u064A\u0629 \u0648\u0639\u062F\u062F \u0645\u0646 \u0627\u0644\u062E\u062F\u0645\u0627\u062A \u0627\u0644\u0645\u0627\u0644\u064A\u0629 \u0627\u0644\u0645\u062C\u0645\u0639\u0629\u060C \u0627\u0644\u0623\u0641\u0631\u0627\u062F \u0627\u0644\u0623\u062B\u0631\u064A\u0627\u0621\u060C \u0648\u0623\u0635\u062D\u0627\u0628 \u0648\u0627\u0644\u0623\u0633\u0631 \u0627\u0644\u0630\u064A\u0646 \u064A\u0631\u063A\u0628\u0648\u0646 \u0641\u064A \u0645\u0633\u0627\u0639\u062F\u0629 \u0648\u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u0634\u0627\u0631\u0627\u062A \u0627\u0644\u0645\u0627\u0644\u064A\u0629 \u064A\u062F\u0639\u0648\u0646 \u0645\u062A\u062E\u0635\u0635\u064A\u0646 \u0645\u0639\u062A\u0645\u062F\u064A\u0646 \u0644\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u062B\u0631\u0648\u0627\u062A \u0644\u062A\u0646\u0633\u064A\u0642 \u0627\u0644\u062E\u062F\u0645\u0627\u062A \u0627\u0644\u0645\u0635\u0631\u0641\u064A\u0629 \u0644\u0644\u0623\u0641\u0631\u0627\u062F \u0648\u0627\u0644\u062A\u062E\u0637\u064A\u0637 \u0648\u0627\u0644\u0645\u0648\u0627\u0631\u062F \u0627\u0644\u0642\u0627\u0646\u0648\u0646\u064A\u0629\u060C \u0648\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u0636\u0631\u0627\u0626\u0628 \u0627\u0644\u0645\u0647\u0646\u064A\u0629 \u0648\u0627\u0644\u0627\u0633\u062A\u062B\u0645\u0627\u0631."@ar . . "2802847"^^ . . . . . "\u0625\u062F\u0627\u0631\u0629 \u0627\u0644\u062B\u0631\u0648\u0627\u062A"@ar . . . . . . . "\u8D22\u5BCC\u7BA1\u7406\uFF08Wealth Management\uFF09 \u662F\u6307\u8D22\u5BCC\u7BA1\u7406\u673A\u6784\u9762\u5411\u9AD8\u51C0\u503C\u4E2A\u4EBA\u6240\u63D0\u4F9B\u7684\u5168\u9762\u3001\u914D\u5957\u7684\u8D22\u52A1\u89C4\u5212\u53CA\u91D1\u878D\u670D\u52A1\uFF0C\u4EE5\u6EE1\u8DB3\u5BA2\u6237\u7684\u4E2A\u4EBA\u8D22\u52A1\u9700\u6C42\uFF0C\u5E2E\u52A9\u5BA2\u6237\u8FBE\u5230\u964D\u4F4E\u98CE\u9669\u3001\u5B9E\u73B0\u8D22\u5BCC\u4FDD\u503C\u3001\u589E\u503C\u548C\u4F20\u627F\u7684\u76EE\u7684\u3002"@zh . . . .